Vad är ett leveransintyg?

Ett leveransintyg är ett dokument som används i den finansiella världen för att bekräfta att värdepapper har levererats till en individ eller mäklare. Detta dokument är också ibland känt som ett certifikat för leverans och acceptans (D&A), vilket speglar det faktum att värdepapperna har levererats och accepterats. Detta certifikat ger rättsligt skydd för båda parterna som är involverade i överföringen, och det är en rutinmässig del av pappersarbetet som utförs vid mäklarhus och värdepappersföretag.

Innan en säkerhet kan levereras måste den inspekteras för att bekräfta att den är redo att levereras. Om en säkerhet betraktas som "bra leverans" betyder det att det inte finns några begränsningar eller hinder för en överföring, och att allt är i god ordning. Om en säkerhet inte kan överföras är det "dålig leverans" och problemen måste åtgärdas innan en överföring kan äga rum. När en säkerhet är fastställd att vara klar för leverans som en del av en överenskommen finansiell transaktion, kan en köpare eller agent inte vägra det.

Med tanke på den som säljer säkerheten bekräftar ett leveransintyg att säkerheten verkligen anlände och att den accepterades av köparen eller köparens agent. Om köparen senare ifrågasätter giltigheten av transaktionen eller hävdar att säkerheten inte levererades, kan säljaren framställa leveransbeviset för att stödja sin position. På samma sätt kan köpare använda ett leveransintyg eller brist på det för att bevisa giltigheten av en transaktion.

Individer som arbetar genom värdepappersföretag hanterar sällan leveransbevis och andra pappersarbete relaterade till köp och försäljning av värdepapper. Istället hanterar en mäklare eller agent dessa dokument, vanligtvis tar en liten avgift till klienten för tjänsten. Enligt lag i de flesta regioner måste värdepappersföretag publicera listor över sina avgifter och provisioner för olika tjänster, inklusive det belopp som debiteras för att hantera ett leveransintyg.

Personer som inte känner till detaljerna om investeringar skulle mycket rekommenderas att arbeta med en erfaren mäklare eller konsult för att se till att deras transaktioner är lagliga och korrekt loggade. Underlåtenhet att fylla i pappersarbete korrekt eller redovisa utbytade värdepapper kan leda till lagliga påföljder, från böter till fängelsetid, även om avsikten inte var bedräglig. Konsumenter bör också se till att använda agenter som har behörighet att bedriva värdepappershandel på andras vägnar. De flesta regeringar kräver tillstånd genom myndigheter.