Vad är ett leveransintyg?

Ett leveransintyg är ett dokument som används i finansvärlden för att bekräfta att värdepapper har levererats till en individ eller mäklare. Detta dokument är också ibland känt som ett intyg om leverans och acceptans (D&A), vilket återspeglar det faktum att värdepapperen har levererats och accepterats. Detta certifikat ger juridiskt skydd för båda parter som är involverade i överföringen, och det är en rutinmässig del av pappersarbetet som genomförs i mäklarhus och värdepappersföretag.

Innan en säkerhet kan levereras måste det inspekteras för att bekräfta att det är redo att levereras. Om en säkerhet betraktas som "god leverans", betyder det att det inte finns några begränsningar eller hinder till en överföring och att allt är i god ordning. Om en säkerhet inte kan överföras är det "dålig leverans", och frågorna måste rättas innan en överföring kan äga rum. När en säkerhet är fast besluten att vara redo för leverans som en del av en överenskommen finansiell transaktion, aköpare eller agent kan inte vägra det.

Från den person som säljer säkerheten, bekräftar ett leveransintyg att säkerheten verkligen kom och att det accepterades av köparen eller köparens agent. Om köparen senare utmanar transaktionens giltighet eller hävdar att säkerheten inte levererades, kan säljaren producera leveranscertifikat för att stödja hans eller hennes position. På samma sätt kan köpare använda ett leveransintyg eller brist på detta för att bevisa giltigheten av en transaktion.

Individer som arbetar genom värdepappersföretag handlar sällan med leveranscertifikat och andra pappersarbete relaterade till köp och försäljning av värdepapper. Istället hanterar en mäklare eller agent dessa dokument och tar vanligtvis en liten avgift till klienten för tjänsten. Enligt lag i de flesta regioner måste värdepappersföretag publicera listor över sina avgifter och provisioner för olikaTjänster, inklusive det belopp som debiteras för att hantera ett leveransintyg.

Personer som inte är bekanta med informationen om investeringar skulle vara mycket råd att arbeta med en erfaren mäklare eller konsult för att säkerställa att deras transaktioner är lagliga och korrekt loggade. Underlåtenhet att fylla i pappersarbete korrekt eller för att redogöra för utbytda värdepapper kan leda till lagliga påföljder, allt från böter till fängelse, även om avsikten inte var bedräglig. Konsumenter bör också se till att använda agenter som har behörighet att bedriva värdepappershandel för andras vägnar. De flesta regeringar kräver licens genom myndigheter.