Co to jest certyfikat dostawy?
Certyfikat dostawy jest dokumentem używanym w świecie finansowym w celu potwierdzenia, że papiery wartościowe zostały dostarczone do jednostki lub maklerskiej. Dokument ten jest czasem znany jako certyfikat dostawy i akceptacji (D&A), odzwierciedlając fakt, że papiery wartościowe zostały dostarczone i zaakceptowane. Niniejszy certyfikat zapewnia ochronę prawną obu stronom zaangażowanym w transfer, a jest to rutynowa część dokumentów przeprowadzonych w domach maklerskich i firmach inwestycyjnych.
Przed zapewnieniem zabezpieczenia należy sprawdzić, czy jest gotowy do dostarczenia. Jeśli zabezpieczenie jest uważane za „dobrą dostawę”, oznacza to, że nie ma żadnych ograniczeń ani obciążeń dotyczących przeniesienia i że wszystko jest w dobrej kolejności. Jeśli zabezpieczenie nie jest w stanie zostać przeniesione, jest to „zła dostawa”, a problemy muszą zostać naprawione przed przeniesieniem. Po ustaleniu zabezpieczenia jest gotowe do dostawy w ramach uzgodnionej transakcji finansowej, aKupujący lub agent nie mogą tego odmówić.
Z punktu widzenia osoby sprzedającej bezpieczeństwo, certyfikat dostawy potwierdza, że bezpieczeństwo naprawdę dotarło i że został zaakceptowany przez kupującego lub agenta kupującego. Jeśli kupujący później podważy ważność transakcji lub twierdzenia, że zabezpieczenie nie zostało dostarczone, sprzedawca może wyprodukować certyfikat dostawy w celu poparcia jego stanowiska. Podobnie kupujący mogą użyć certyfikatu dostawy lub jej braku, aby udowodnić ważność transakcji.
Osoby pracujące przez firmy inwestycyjne rzadko zajmują się certyfikatami dostaw i innymi dokumentami związanymi z zakupem i sprzedażą papierów wartościowych. Zamiast tego broker lub agent obsługuje te dokumenty, zazwyczaj pobierając niewielką opłatę dla klienta za usługę. Zgodnie z prawem w większości regionów firmy inwestycyjne muszą publikować listy swoich opłat i prowizji dla różnychUsługi, w tym kwota naliczona do obsługi certyfikatu dostawy.
Osoby, które nie są zaznajomieni ze szczegółami inwestowania, byłyby bardzo zalecane, aby współpracować z doświadczonym brokerem lub konsultantem, aby zapewnić, że ich transakcje są legalne i odpowiednio zarejestrowane. Nieprzestrzeganie dokumentów prawidłowych lub uwzględnienia wymienionych papierów wartościowych może powodować kary prawne, od grzywny po więzienie, nawet jeśli zamiar nie był oszukańczy. Konsumenci powinni również uważać na korzystanie z agentów upoważnionych do prowadzenia handlu papierami wartościowymi w imieniu innych. Większość rządów wymaga licencji za pośrednictwem agencji rządowych.