Co to jest certyfikat dostawy?

Świadectwo dostawy to dokument używany w świecie finansów w celu potwierdzenia, że ​​papiery wartościowe zostały dostarczone osobie fizycznej lub pośrednikowi. Dokument ten jest również czasami znany jako certyfikat dostawy i odbioru (D&A), odzwierciedlający fakt, że zabezpieczenia zostały dostarczone i zaakceptowane. Niniejszy certyfikat zapewnia ochronę prawną obu stronom uczestniczącym w transferze i jest rutynową częścią dokumentacji wykonywanej w domach maklerskich i firmach inwestycyjnych.

Przed dostarczeniem zabezpieczenia należy je sprawdzić, aby potwierdzić, że jest ono gotowe do dostarczenia. Jeżeli zabezpieczenie zostanie uznane za „dobrą dostawę”, oznacza to, że nie ma żadnych ograniczeń ani obciążeń dla transferu i że wszystko jest w porządku. Jeśli zabezpieczenia nie można przenieść, oznacza to „złą dostawę”, a problemy muszą zostać rozwiązane przed przeniesieniem. Po ustaleniu, że zabezpieczenie jest gotowe do dostarczenia w ramach uzgodnionej transakcji finansowej, kupujący lub agent nie może go odmówić.

Z punktu widzenia osoby sprzedającej zabezpieczenie świadectwo dostawy potwierdza, że ​​zabezpieczenie rzeczywiście doszło i że zostało zaakceptowane przez kupującego lub agenta kupującego. Jeśli kupujący zakwestionuje później ważność transakcji lub twierdzi, że zabezpieczenie nie zostało dostarczone, sprzedawca może przedstawić certyfikat dostawy na poparcie swojej pozycji. Podobnie, kupujący mogą użyć certyfikatu dostawy lub jego braku, aby udowodnić ważność transakcji.

Osoby pracujące za pośrednictwem firm inwestycyjnych rzadko mają do czynienia z certyfikatami dostawy i innymi formalnościami związanymi z kupnem i sprzedażą papierów wartościowych. Zamiast tego broker lub agent obsługuje te dokumenty, zwykle pobierając niewielką opłatę za usługę za klienta. Zgodnie z prawem w większości regionów firmy inwestycyjne muszą publikować wykazy swoich opłat i prowizji za różne usługi, w tym kwoty pobierane za obsługę certyfikatu dostawy.

Osoby, które nie są zaznajomione ze szczegółami inwestowania, powinny skonsultować się z doświadczonym brokerem lub konsultantem, aby upewnić się, że ich transakcje są legalne i poprawnie zarejestrowane. Niepoprawne wypełnienie dokumentacji lub rozliczenie wymienianych papierów wartościowych może skutkować sankcjami prawnymi, od grzywien po czas pozbawienia wolności, nawet jeśli zamiar nie był oszukańczy. Konsumenci powinni również zadbać o to, aby korzystać z usług agentów upoważnionych do prowadzenia obrotu papierami wartościowymi w imieniu innych osób. Większość rządów wymaga licencjonowania przez agencje rządowe.