Co to jest certyfikat dostawy?

Certyfikat dostawy jest dokumentem używanym w świecie finansowym w celu potwierdzenia, że papiery wartościowe zostały dostarczone do indywidualnej lub maklerskiej.Dokument ten jest czasem znany jako certyfikat dostawy i akceptacji (DA), odzwierciedlając fakt, że papiery wartościowe zostały dostarczone i zaakceptowane.Niniejszy certyfikat zapewnia ochronę prawną obu stronom zaangażowanym w przeniesienie, a jest to rutynowa część dokumentów przeprowadzonych w domach maklerskich i firmach inwestycyjnych.

Przed zapewnieniem zabezpieczenia należy sprawdzić, czy tak jest, aby potwierdzić, że tak jestgotowy do dostarczenia.Jeśli zabezpieczenie jest uważane za „dobrą dostawę”, oznacza to, że nie ma żadnych ograniczeń ani obciążeń dotyczących przeniesienia i że wszystko jest w dobrej kolejności.Jeśli zabezpieczenie nie jest w stanie zostać przeniesione, jest to „zła dostawa”, a problemy muszą zostać naprawione przed przeniesieniem.Po ustaleniu zabezpieczenia, aby być gotowym do dostawy w ramach uzgodnionej transakcji finansowej, kupujący lub agent nie może go odmówić.

Z punktu widzenia osoby sprzedającej zabezpieczenie, certyfikat dostawy potwierdza, że zabezpieczenieNaprawdę przybył i że został zaakceptowany przez kupującego lub agenta nabywców.Jeśli kupujący później podważy ważność transakcji lub twierdzenia, że zabezpieczenie nie zostało dostarczone, sprzedawca może wyprodukować certyfikat dostawy w celu poparcia jego stanowiska.Podobnie kupujący mogą korzystać z certyfikatu dostawy lub braku, aby udowodnić ważność transakcji.

Osoby, które pracują przez firmy inwestycyjne rzadko zajmują się certyfikatami dostaw i innymi dokumentami związanymi z zakupem i sprzedażą papierów wartościowych.Zamiast tego broker lub agent obsługuje te dokumenty, zazwyczaj pobierając niewielką opłatę dla klienta za usługę.Zgodnie z prawem w większości regionów firmy inwestycyjne muszą publikować listy swoich opłat i prowizji dla różnych usług, w tym kwoty naliczonej do obsługi certyfikatu dostawDoświadczony broker lub konsultant, aby zapewnić, że ich transakcje są legalne i odpowiednio zarejestrowane.Nieprzestrzeganie dokumentów prawidłowych lub uwzględnienia wymienionych papierów wartościowych może powodować kary prawne, od grzywny po więzienie, nawet jeśli zamiar nie był oszukańczy.Konsumenci powinni również uważać na korzystanie z agentów upoważnionych do prowadzenia handlu papierami wartościowymi w imieniu innych.Większość rządów wymaga licencji za pośrednictwem agencji rządowych.