O que é um certificado de entrega?
Um certificado de entrega é um documento usado no mundo financeiro para confirmar que os valores mobiliários foram entregues a um indivíduo ou corretora. Este documento também é conhecido como um certificado de entrega e aceitação (D&A), refletindo o fato de que os valores mobiliários foram entregues e aceitos. Este certificado fornece proteções legais para as duas partes envolvidas na transferência e é uma parte rotineira da documentação realizada nas casas de corretagem e empresas de investimento. Se uma segurança é considerada "boa entrega", isso significa que não há restrições ou ônus a uma transferência e que tudo está em boa ordem. Se uma segurança não puder ser transferida, é "entrega ruim" e os problemas devem ser corrigidos antes que uma transferência possa ocorrer. Uma vez que uma segurança está determinada a estar pronta para a entrega como parte de uma transação financeira acordada, umComprador ou agente não pode recusá -lo.
Do ponto de vista da pessoa que vende a segurança, um certificado de entrega confirma que a segurança realmente chegou e que foi aceita pelo comprador ou pelo agente do comprador. Se o comprador mais tarde desafiar a validade da transação ou alegar que a segurança não foi entregue, o vendedor poderá produzir o certificado de entrega para apoiar sua posição. Da mesma forma, os compradores podem usar um certificado de entrega ou a falta dela para provar a validade de uma transação.
Indivíduos que trabalham através de empresas de investimento raramente lidam com certificados de entrega e outras documentos relacionados à compra e venda de valores mobiliários. Em vez disso, um corretor ou agente lida com esses documentos, normalmente cobrando uma pequena taxa ao cliente pelo serviço. Por lei na maioria das regiões, as empresas de investimento devem publicar listas de suas taxas e comissões para váriosServiços, incluindo o valor cobrado para lidar com um certificado de entrega.
Pessoas que não estão familiarizadas com os detalhes do investimento seriam altamente aconselhadas a trabalhar com um corretor ou consultor experiente para garantir que suas transações sejam legais e devidamente registradas. A falta de preenchimento de papelada corretamente ou em contabilizar títulos trocados pode resultar em multas legais, variando de multas a tempo de prisão, mesmo que a intenção não fosse fraudulenta. Os consumidores também devem tomar cuidado para usar agentes autorizados a realizar negociações de valores mobiliários em nome de outros. A maioria dos governos exige licenciamento por meio de agências governamentais.