Cos'è un certificato di consegna?

Un certificato di consegna è un documento utilizzato nel mondo finanziario per confermare che i titoli sono stati consegnati a un individuo o di intermediazione.Questo documento è anche noto come certificato di consegna e accettazione (DA), riflettendo il fatto che i titoli sono stati consegnati e accettati.Questo certificato fornisce protezioni legali ad entrambe le parti coinvolte nel trasferimento ed è una parte di routine delle scartoffie condotte presso le case di brokeraggio e le società di investimento.

Prima di poter consegnare una sicurezza, deve essere ispezionata per confermare che lo èpronto per essere consegnato.Se una sicurezza è considerata "buona consegna", significa che non ci sono restrizioni o ingombri a un trasferimento e che tutto è in buon ordine.Se una sicurezza non è in grado di essere trasferita, è "cattiva consegna" e i problemi devono essere rettificati prima che possa avvenire un trasferimento.Una volta che una sicurezza è determinata per essere pronta per la consegna come parte di una transazione finanziaria concordata, un acquirente o un agente non può rifiutarlo.

Dal punto di vista della persona che vende la sicurezza, un certificato di consegna conferma che la sicurezzaÈ arrivato davvero e che è stato accettato dall'acquirente o dall'agente degli acquirenti.Se l'acquirente in seguito sfida la validità della transazione o afferma che la sicurezza non è stata consegnata, il venditore può produrre il certificato di consegna per supportare la propria posizione.Allo stesso modo, gli acquirenti possono utilizzare un certificato di consegna o la sua mancanza per dimostrare la validità di una transazione.

Le persone che lavorano attraverso le aziende di investimento raramente si occupano di certificati di consegna e altre scartoffie relative all'acquisto e alla vendita di titoli.Invece, un broker o un agente gestisce questi documenti, in genere addebitando una piccola tassa al cliente per il servizio.Per legge nella maggior parte delle regioni, le aziende di investimento devono pubblicare elenchi delle loro commissioni e commissioni per vari servizi, incluso l'importo addebitato per gestire un certificato di consegna.

Le persone che non hanno familiarità con i dettagli degli investimenti sarebbero fortemente consigliati di lavorareun broker esperto o consulente per garantire che le loro transazioni siano legali e adeguatamente registrate.La mancata compilazione corretta delle scartoffie o di tenere conto dei titoli scambiati può comportare sanzioni legali, che vanno dalle multe al tempo di prigione, anche se l'intento non era fraudolento.I consumatori dovrebbero anche fare attenzione a utilizzare agenti che sono autorizzati a condurre negoziazioni di titoli per conto di altri.La maggior parte dei governi richiede licenze attraverso le agenzie governative.