Co je to potvrzení o doručení?

Osvědčení o doručení je dokument používaný ve finančním světě k potvrzení, že cenné papíry byly doručeny jednotlivci nebo zprostředkovateli. Tento dokument je také někdy známý jako osvědčení o doručení a přijetí (D&A), což odráží skutečnost, že cenné papíry byly dodány a přijaty. Tento certifikát poskytuje právní ochranu oběma stranám podílejícím se na převodu a jedná se o rutinní součást papírování prováděného v makléřských a investičních společnostech.

Před doručením jistoty je třeba zkontrolovat, zda je připravena k dodání. Pokud je zabezpečení považováno za „dobré doručení“, znamená to, že neexistují žádná omezení ani překážky převodu a že je vše v pořádku. Pokud nelze převod převést, jedná se o „špatné doručení“ a před provedením převodu je třeba problémy napravit. Jakmile je jistota připravena k dodání jako součást dohodnuté finanční transakce, kupující nebo agent ji nemůže odmítnout.

Z pohledu osoby prodávající cenný papír potvrzení o doručení potvrzuje, že jistota skutečně dorazila a že byla přijata kupujícím nebo jeho zástupcem. Pokud kupující později zpochybní platnost transakce nebo tvrdí, že jistota nebyla dodána, může prodávající předložit potvrzení o doručení na podporu své pozice. Kupující mohou rovněž použít potvrzení o doručení nebo jeho nedostatek k prokázání platnosti transakce.

Jednotlivci, kteří pracují prostřednictvím investičních společností, zřídka jednají s osvědčeními o dodání a dalšími doklady o nákupu a prodeji cenných papírů. Místo toho zprostředkovatel nebo agent zpracovává tyto dokumenty, obvykle účtuje klientovi za službu malý poplatek. Podle zákona ve většině regionů musí investiční společnosti zveřejňovat seznamy svých poplatků a provizí za různé služby, včetně částky účtované za zpracování potvrzení o dodání.

Lidé, kteří nejsou obeznámeni s podrobnostmi investování, by měli být vysoce doporučeni ke spolupráci se zkušeným makléřem nebo konzultantem, aby zajistili, že jejich transakce jsou legální a řádně přihlášené. Nesprávné vyplnění papírování nebo účtování vyměněných cenných papírů může mít za následek právní sankce, od pokut až po vězení, i když úmysl nebyl podvodný. Spotřebitelé by se měli také starat o používání agentů, kteří jsou oprávněni k obchodování s cennými papíry jménem ostatních. Většina vlád vyžaduje licence prostřednictvím vládních agentur.