¿Cuál es un rendimiento anual promedio?
El rendimiento anual promedio es un término utilizado para expresar el aumento promedio en el valor que una inversión de varios años ha generado en el transcurso de un solo año, y generalmente es un porcentaje del valor de la inversión total. A menudo se usa para inversiones como certificados de depósito (CDS) que los bancos emiten, donde la tasa de interés pagada en el depósito puede ser variable. Las tasas de interés variables pueden dar lugar a un alto rendimiento en algunos años y uno más bajo en otros, y dado que los instrumentos financieros que tienen tasas de interés variables deben comercializarse de una manera que sea convincente para los consumidores, se incluye un rendimiento anual promedio en el marketing para alentar a los inversores a comprar el producto.
Otros tipos de inversiones, además de CD, que se puede determinar un rendimiento anual promedio de incluir cuentas de ahorro en bancos que pagan intereses, fondos mutuos y fondos índices basados en tendencias del mercado de valores, bonos de rendimiento y anualidades basadas en seguros. El rendimiento se basa en una inversión inicial total que no haSe ha visto cualquier retiro durante el período desde el cual se calcula el porcentaje de crecimiento. También es un método frecuente para calcular las tasas de crecimiento para una cartera completa de inversiones, que puede incluir acciones, bonos, acumulación de valor en bienes raíces y más. El cambio de todo el paquete de inversión en el valor de mercado se promedia en el transcurso de un año para determinar las pérdidas o ganancias netas en términos de un valor porcentual del todo.
Otros términos para el cálculo de rendimiento anual promedio en la inversión incluyen la tasa de rendimiento (ROR), el rendimiento total anual (ATR), el retorno de la inversión (ROI) y otros. Los cálculos de tasas porcentuales anuales de esta naturaleza a menudo se usan como puntos de referencia para determinar si una inversión tiene un rendimiento superior o de bajo rendimiento en el mercado. Las inversiones financieras comunes, como los CD y los fondos mutuos, también se venden al público por su promesa de ciertas rectificaciones garantizadas o previstas.ates.
El cálculo de lo que es la tasa de retorno puede ser bastante simple. Una inversión de $ 2,000 dólares estadounidenses (USD) que devolvió una ganancia total de $ 350 USD en cinco años, con rendimientos de $ 100 USD en los primeros dos años y los rendimientos de $ 50 USD en los últimos tres años, tendría un rendimiento anual promedio de 3.5%, con un rendimiento total al final de los cinco años de 17.5%. Este rendimiento anual promedio es un saldo de 5% de retornos de inversión en dos buenos años, y el 2.5% de los retornos de la inversión en tres años pobres.
La diferencia entre un rendimiento actual y un rendimiento realizado es otra distinción importante en el proceso de rendimiento del capital invertido. El rendimiento actual es un claro porcentaje de crecimiento en la inversión antes de que se produzcan retiros o liquidación. Cuando los intereses o dividendos se reinvierten en el total original y los impuestos se pagan sobre la inversión cuando se liquidan, un rendimiento realizado será diferente del rendimiento esperado que se prometió al inversor cuando elSe compró un instrumento financiero, y puede ser más alto o más bajo de lo esperado. Debido a tales fluctuaciones, el rendimiento anual promedio es solo un indicador de la dirección en la que se dirige una inversión, y no se puede confiar completamente en una forma de renta fija.