¿Qué es la transferencia de riqueza?
La transferencia de riqueza es un término utilizado para describir la transferencia de dinero de un individuo a otro, típicamente después o en anticipación de la muerte de la persona cuya riqueza se distribuye. Muchas personas con fondos significativos comienzan a planificar la transferencia de riqueza mucho antes de la muerte, porque la distribución de la riqueza a menudo está sujeta a impuestos complejos que se pueden evitar comenzando temprano. Las personas sin muchos activos financieros aún deben analizar algún tipo de planificación para distribuir la riqueza al morir. La mejor manera de planificar de manera eficiente y correcta para la transferencia de riqueza es reunirse con un profesional en el campo relevante que puede evaluar el total de los activos de uno y encontrar una estrategia que libera adecuadamente esos activos en manos de otros.
Una variedad de instituciones financieras están disponibles para facilitar la transferencia de la riqueza, pero un buen lugar para un asesor financiero está trabajando con un asesor financiero. Al investigar la transferencia de riqueza, puede haber una serie de términos confusos, y puede ser diffiCulto para comenzar o incluso comprender lo que se ofrece. Al menos, es probable que un asesor financiero y un abogado sea requerido para crear planes legales y operativos para la transferencia de riqueza.
.Algunas personas eligen cuidar cantidades significativas de donaciones antes de la muerte. Distribuir la riqueza pagando la educación de los descendientes, el pago de la atención médica o una serie de otras estrategias de donaciones monetarias puede reducir la cantidad de riqueza perdida por los impuestos. El hecho de que el dinero se transfiera entre los cónyuges o los descendientes no necesariamente lo libere de los impuestos, pero hay formas de planificar estratégicamente la donación para minimizar la cantidad de impuestos pagados. Las leyes sobre bienes o impuestos de herencia varían según la región y deben investigarse a fondo para evitar problemas legales.
Muchas personas dan dinero y otros activos no solo a familiares y amigos sino también a las instituciones. Es posible to Distribuir riqueza a fundaciones benéficas, escuelas y otros grupos. A menudo, los regalos a las escuelas y las bibliotecas pueden restringirse de tal manera que el dinero solo se puede usar de una manera particular. En muchos casos, dar un regalo de esta manera resulta en el reconocimiento social, por lo que algunas personas eligen dar estos dones antes de la muerte.
.La transferencia de riqueza no se trata solo de regalar dinero que uno tiene en las cuentas bancarias. Los beneficiarios del seguro de vida, los planes de jubilación y otros activos también reciben dinero que debe planificarse. Uno puede designar en un testamento a quien se irán artículos como casas, automóviles y posesiones materiales. La totalidad de lo que constituye la riqueza de una persona debe tenerse en cuenta antes de la muerte.