Qu'est-ce que le transfert de richesse?

Le transfert de richesse est un terme utilisé pour décrire le transfert d'argent d'un individu à d'autres, généralement après ou en prévision de la mort de la personne dont la richesse est distribuée. De nombreuses personnes avec des fonds importants commencent à planifier un transfert de richesse bien avant la mort, car la distribution de la richesse est souvent soumise à des taxes complexes qui peuvent être évitées en commençant tôt. Les personnes sans beaucoup d'actifs financiers devraient toujours examiner une certaine forme de planification de distribuer la richesse à la mort. La meilleure façon de planifier efficacement et correctement le transfert de richesse est de rencontrer un professionnel dans le domaine pertinent qui peut évaluer le total de ses actifs et élaborer une stratégie qui libère adéquatement ces actifs entre les mains des autres. Lorsque vous envisagez un transfert de richesse, il peut y avoir un certain nombre de termes déroutants, et il peut être difficultiver pour commencer ou même comprendre ce qui est offert. À tout le moins, un conseiller financier et un avocat seront probablement nécessaires pour créer des plans juridiques et opérationnels pour le transfert de richesse.

Certaines personnes choisissent de s'occuper des quantités importantes de don avant le décès. Distribution de la richesse en payant l'éducation des descendants, en payant des soins médicaux, ou un certain nombre d'autres stratégies de dons monétaires peuvent réduire le montant de la richesse perdue pour les impôts. Ce n'est pas parce que l'argent est transféré entre les conjoints ou les descendants ne le rend pas nécessairement exempt de fiscalité, mais il existe des moyens de planifier stratégiquement les dons pour minimiser le montant des impôts payés. Les lois sur les taxes sur la succession ou l'héritage varient selon la région et devraient être enquêtées en profondeur pour éviter les problèmes juridiques.

Beaucoup de gens donnent de l'argent et d'autres actifs non seulement à la famille et aux amis, mais aussi aux institutions. C'est possible to Distribuer la richesse aux fondations de bienfaisance, écoles et autres groupes. Souvent, les cadeaux aux écoles et aux bibliothèques peuvent être limités de sorte que l'argent ne peut être utilisé que d'une manière particulière. Dans de nombreux cas, offrir un cadeau de cette manière entraîne une reconnaissance sociale, donc certaines personnes choisissent de donner ces cadeaux avant la mort.

Le transfert de richesse ne consiste pas seulement à donner de l'argent que l'on a sur des comptes bancaires. Les bénéficiaires de l'assurance-vie, des régimes de retraite et d'autres actifs reçoivent également de l'argent qui doit être prévu. On peut désigner dans un testament à qui des articles comme les maisons, les voitures et les biens matériels iront. L'intégralité de ce qui constitue la richesse d'une personne devrait être prise en compte avant la mort.