Hvad er formueoverførsel?
Rigdomoverførsel er et udtryk, der bruges til at beskrive overførslen af penge fra et individ til andre, typisk efter eller i påvente af dødsfaldet for den person, hvis rigdom distribueres. Mange mennesker med betydelige midler begynder at planlægge for formueoverførsel længe før døden, fordi distribution af formue ofte er underlagt komplekse skatter, der kan undgås ved at starte tidligt. Mennesker uden mange finansielle aktiver bør stadig undersøge en form for planlægning for at fordele formue ved døden. Den bedste måde at effektivt og korrekt planlægge for formueoverførsel er at mødes med en professionel inden for det relevante felt, der kan vurdere det samlede antal af ens aktiver og komme med en strategi, der tilstrækkeligt frigiver disse aktiver i andres hænder.
en række finansielle institutioner er tilgængelige for at lette formueoverførsel, men et godt sted at begynde at arbejde med en økonomisk rådgiver. Når man ser på formueoverførsel, kan der være en række forvirrende udtryk, og det kan være forskelligtkult for at komme i gang eller endda forstå, hvad der tilbydes. I det mindste vil en finansiel rådgiver og en advokat sandsynligvis være påkrævet for at skabe juridiske og operationelle planer for formueoverførsel.
Nogle mennesker vælger at tage sig af betydelige mængder af at give inden døden. At distribuere formue ved at betale for uddannelse af efterkommere, at betale for medicinsk behandling eller en række andre monetære givestrategier kan reducere mængden af formue, der er mistet for skatter. Bare fordi penge overføres mellem ægtefæller eller til efterkommere gør det ikke nødvendigvis fri for beskatning, men der er måder at strategisk planlægge at give for at minimere det betalte skatter. Lover på ejendoms- eller arvsskatter varierer efter region og bør undersøges grundigt for at undgå juridiske problemer.
Mange mennesker giver penge og andre aktiver ikke kun til familie og venner, men også til institutioner. Det er muligt to Distribuer rigdom til velgørende fonde, skoler og andre grupper. Ofte kan gaver til skoler og biblioteker begrænses således, at pengene kun kan bruges på en bestemt måde. I mange tilfælde resulterer det at give en gave på denne måde i social anerkendelse, så nogle mennesker vælger at give disse gaver inden døden.
Rigdomoverførsel handler ikke kun om at give væk penge, man har på bankkonti. Modtagere fra livsforsikring, pensionsplaner og andre aktiver modtager også penge, der skal planlægges til. Man kan udpege i en vilje til hvem genstande som huse, biler og materielle ejendele vil gå. Hele det, der udgør en persons rigdom, skal redegøres for inden døden.