Co to jest transfer bogactwa?

Przeniesienie bogactwa jest terminem używanym do opisania przeniesienia pieniędzy od jednej osoby na inne, zwykle po lub w oczekiwaniu na śmierć osoby, której bogactwo jest dystrybuowane.Wiele osób ze znaczącymi funduszami rozpoczyna planowanie transferu bogactwa na długo przed śmiercią, ponieważ dystrybucja bogactwa często podlega złożonym podatkom, których można uniknąć, rozpoczynając wcześnie.Ludzie bez wielu aktywów finansowych powinny nadal analizować jakąś formę planowania dystrybucji bogactwa po śmierci.Najlepszym sposobem na efektywne i prawidłowe zaplanowanie przeniesienia bogactwa jest spotkanie z profesjonalistą w odpowiedniej dziedzinie, który może ocenić sumę aktywów i opracować strategię, która odpowiednio uwalnia te aktywa w ręce innych.

RóżnorodneInstytucji finansowych jest dostępna w celu ułatwienia transferu majątku, ale dobrym miejscem do rozpoczęcia jest współpraca z doradcą finansowym.Patrząc na transfer bogactwa, może być wiele mylących warunków i może być trudno zacząć, a nawet zrozumieć, co jest oferowane.Przynajmniej doradca finansowy i adwokat będą prawdopodobnie wymagane do tworzenia prawnych i operacyjnych planów przeniesienia bogactwa.

Niektóre osoby decydują się na znaczne kwoty dawania przed śmiercią.Dystrybucja bogactwa poprzez płacenie za edukację potomków, płacenie za opiekę medyczną lub szereg innych strategii pieniężnych może zmniejszyć kwotę bogactwa utraconą podatków.Tylko dlatego, że pieniądze są przenoszone między małżonkami lub na potomek, niekoniecznie uwolni je od opodatkowania, ale istnieją sposoby strategicznego planowania udzielania w celu zminimalizowania kwoty zapłaconych podatków.Przepisy dotyczące podatków od nieruchomości lub spadków różnią się w zależności od regionu i powinny być dokładnie badane w celu uniknięcia problemów prawnych.

Wiele osób daje pieniądze i inne aktywa nie tylko rodzinie i przyjaciołom, ale także instytucjom.Możliwe jest rozpowszechnianie bogactwa na fundamenty charytatywne, szkoły i inne grupy.Często prezenty dla szkół i bibliotek mogą być ograniczone, aby pieniądze mogły być używane tylko w określony sposób.W wielu przypadkach podarowanie w ten sposób powoduje rozpoznanie społeczne, więc niektórzy ludzie decydują się na te prezenty przed śmiercią.

Przelew bogactwa polega nie tylko na rozdawaniu pieniędzy na rachunkach bankowych.Beneficjenci z ubezpieczenia na życie, planów emerytalnych i innych aktywów również otrzymują pieniądze, które należy zaplanować.Można wyznaczyć woli, do której pójdą przedmioty takie jak domy, samochody i dóbr materialny.Całe to, co składa się na bogactwo osób, należy uwzględnić przed śmiercią.