Co to jest przeniesienie majątku?

Transfer majątku jest terminem używanym do opisania transferu pieniędzy od jednej osoby do drugiej, zwykle po śmierci osoby, której majątek jest dystrybuowany, lub w oczekiwaniu na nią. Wiele osób ze znacznymi funduszami zaczyna planować transfer bogactwa na długo przed śmiercią, ponieważ dystrybucja bogactwa często podlega złożonym podatkom, których można uniknąć, zaczynając wcześnie. Ludzie bez wielu aktywów finansowych nadal powinni zastanowić się nad jakąś formą planowania podziału bogactwa po śmierci. Najlepszym sposobem na sprawne i prawidłowe zaplanowanie transferu bogactwa jest spotkanie ze specjalistą w danej dziedzinie, który może ocenić sumę swoich aktywów i opracować strategię, która odpowiednio oddaje te aktywa w ręce innych.

Dostępnych jest wiele instytucji finansowych, które ułatwiają transfer bogactwa, ale dobrym miejscem do rozpoczęcia jest współpraca z doradcą finansowym. Patrząc na transfer bogactwa, może być wiele mylących warunków, a rozpoczęcie działalności lub nawet zrozumienie oferowanej oferty może być trudne. Przynajmniej doradca finansowy i pełnomocnik będą prawdopodobnie potrzebni do stworzenia prawnych i operacyjnych planów transferu majątku.

Niektóre osoby decydują się na znaczne dawanie przed śmiercią. Dystrybucja bogactwa poprzez płacenie za edukację potomków, płacenie za opiekę medyczną lub szereg innych strategii dawania pieniędzy może zmniejszyć ilość bogactwa utraconego z podatków. To, że pieniądze są przekazywane między małżonkami lub potomkami, niekoniecznie uwalnia je od opodatkowania, ale istnieją sposoby strategicznego planowania dawania w celu zminimalizowania kwoty płaconych podatków. Przepisy dotyczące podatków od nieruchomości i spadków różnią się w zależności od regionu i należy je dokładnie zbadać, aby uniknąć problemów prawnych.

Wiele osób przekazuje pieniądze i inne aktywa nie tylko rodzinie i przyjaciołom, ale także instytucjom. Możliwe jest przekazywanie bogactwa fundacjom charytatywnym, szkołom i innym grupom. Często prezenty dla szkół i bibliotek mogą być ograniczone tak, że pieniądze można wykorzystać tylko w określony sposób. W wielu przypadkach wręczanie prezentów w ten sposób skutkuje uznaniem społecznym, dlatego niektórzy ludzie decydują się na dawanie takich prezentów przed śmiercią.

Transfer majątku polega nie tylko na rozdawaniu pieniędzy z kont bankowych. Beneficjenci z ubezpieczenia na życie, planów emerytalnych i innych aktywów również otrzymują pieniądze, które należy zaplanować. W testamencie można wyznaczyć, do kogo trafią takie przedmioty, jak domy, samochody i dobra materialne. Całość tego, co stanowi majątek osoby, powinna zostać rozliczona przed śmiercią.