Wat is vermogensoverdracht?
Rijkdomoverdracht is een term die wordt gebruikt om de overdracht van geld van de ene persoon naar de andere te beschrijven, meestal na of in afwachting van de dood van de persoon wiens rijkdom wordt verdeeld. Veel mensen met aanzienlijke fondsen beginnen met het plannen van rijkdomoverdracht lang voor de dood, omdat het verdelen van rijkdom vaak onderworpen is aan complexe belastingen die kunnen worden vermeden door vroeg te beginnen. Mensen zonder veel financiële activa moeten nog steeds kijken naar een vorm van planning om rijkdom te verdelen na de dood. De beste manier om vermogensoverdracht efficiënt en correct te plannen, is door een professional op het relevante gebied te ontmoeten die het totaal van zijn activa kan beoordelen en een strategie kan bedenken die die activa voldoende in handen van anderen geeft.
Er zijn verschillende financiële instellingen beschikbaar om vermogensoverdracht te vergemakkelijken, maar een goede plek om te beginnen is samenwerken met een financieel adviseur. Wanneer we kijken naar vermogensoverdracht, kunnen er een aantal verwarrende voorwaarden zijn en kan het moeilijk zijn om te beginnen of zelfs te begrijpen wat er wordt aangeboden. Op zijn minst zijn waarschijnlijk een financieel adviseur en een advocaat vereist voor het opstellen van juridische en operationele plannen voor vermogensoverdracht.
Sommige mensen kiezen ervoor te zorgen voor aanzienlijke hoeveelheden geven voorafgaand aan de dood. Het verdelen van rijkdom door te betalen voor het onderwijs van afstammelingen, het betalen voor medische zorg, of een aantal andere geldgevende strategieën kan de hoeveelheid verloren rijkdom aan belastingen verminderen. Alleen omdat geld wordt overgedragen tussen echtgenoten of afstammelingen, is het niet noodzakelijk vrij van belasting, maar er zijn manieren om strategisch plannen te geven om het bedrag aan betaalde belastingen te minimaliseren. Wetten op successierechten of successierechten verschillen per regio en moeten grondig worden onderzocht om juridische problemen te voorkomen.
Veel mensen geven niet alleen geld en andere activa aan familie en vrienden, maar ook aan instellingen. Het is mogelijk om rijkdom te verdelen over liefdadigheidsinstellingen, scholen en andere groepen. Vaak kunnen geschenken aan scholen en bibliotheken zodanig worden beperkt dat het geld alleen op een bepaalde manier kan worden gebruikt. In veel gevallen resulteert het geven van een geschenk op deze manier in sociale erkenning, dus sommige mensen kiezen ervoor om deze geschenken vóór de dood te geven.
Rijkdomoverdracht gaat niet alleen over het weggeven van geld dat men op bankrekeningen heeft. Begunstigden van levensverzekeringen, pensioenregelingen en andere activa ontvangen ook geld dat moet worden gepland. Men kan in een testament aangeven naar wie items zoals huizen, auto's en materiële bezittingen zullen gaan. Het geheel van wat iemands rijkdom vormt, moet vóór de dood worden verantwoord.