クレジットカード詐欺を報告するにはどうすればよいですか？

通常、クレジットカード詐欺の報告にはいくつかの手順があります。 一般的に、これらはすべて、調査を開始するために、適切な組織および当局に不正行為を警告することを目的としています。 クレジットカード詐欺を報告することは、時間を浪費し、財政に混乱をもたらす可能性がありますが、多くの場合、不正なアカウントの開設などのさらなる詐欺が発生しないようにするのに役立ちます。

一般的に、クレジットカード詐欺とは、泥棒が他人のクレジットカード情報を盗み、許可なく使用することです。 泥棒は、財布や財布から実際のクレジットカードを盗むことでこの情報を入手することがよくあります。 また、メールで送信されたカードを盗んだり、クレジットカード情報を含むオンラインデータ転送にハッキングしたり、個人情報の引き渡しに誘惑するクレジットカード詐欺を設定したりすることもあります。 人々は、毎月、クレジットカードの明細書に不正な請求が表示され始めた後、またはクレジットカード発行者から疑わしい請求について連絡があった場合、最初に盗難を認識することがよくあります。

どのように発生したとしても、クレジットカード詐欺を報告する最初のステップは、ほとんどの国で通常同じです。 たとえば、米国、カナダ、英国では、通常、詐欺の疑いがある人は、最初にクレジットカードを発行した銀行または会社に連絡することをお勧めします。 米国およびカナダでは、人が詐欺の疑いを報告するとすぐに、通常、その時点までに行われた不正請求のうち50ドル以下の責任を負います。 通常、クレジットカード詐欺を報告するためにカード発行会社に連絡することで、侵害されたアカウントがシャットダウンされ、追加料金が発生しないように責任を負うことになります。

クレジットカード詐欺を報告する次のステップは、通常、地元の法執行機関に連絡して犯罪を報告することです。 英国では、クレジットカード会社がこの連絡を開始する責任があります。 ただし、個人は米国とカナダでこれを頻繁に行う必要があります。 犯罪の性質に応じて、地方当局は、米国の連邦取引委員会やカナダのPhoneBustersなどの国家機関に犯罪を報告することを推奨する場合もあります。

法執行機関への通知後、一般に、信用報告の維持を担当する国の信用報告機関に電話することをお勧めします。 不正な請求は、多くの場合、個人の信用報告に損害を与える可能性があります。請求はクレジット限度を超え、支払いが期限内に行われない場合がありますが、信用報告機関に通知することでこれを軽減できる場合があります

たとえば、米国では、個人は3つの主要な信用報告機関の1つに連絡して、個人の信用報告に「不正警告」を出すことができます。 代理店はこのリクエストを他の2つの代理店に転送するため、その人の名前でクレジットが適用されるたびに、信用照会を受け取った代理店はその人物に連絡し、照会の正当性を確認するよう促されます。 これにより、通常、不正な金融口座の開設を伴う個人情報の盗難の可能性を減らすことができます。

人々がクレジットカード詐欺を信用報告機関に報告するとき、通常、許可なく使用されたアカウントなど、特定のアカウントに凍結をかけるように要求することもできます。 フリーズにより、銀行や他のクレジットカード会社などのクレジットレポートの照会を実行するユーザーは、フリーズされたアカウントのアクティビティを見ることができなくなります。 盗まれて不適切に使用されたアカウントの場合、これは、将来の貸し手にとって、詐欺が個人の信用価値に与える損害を制限するのに役立ちます。

専門家は一般に、クレジットカード詐欺を報告するための時間的措置を講じることをお勧めします。発生したことの書面による記録は保存する必要があります。 これには、たとえば、連絡先が作成された日付、レポートの作成者、受信したアドバイスなどが含まれます。 現地の法執行機関に直接通知される場合は、通常、警察の報告書のコピーも含める必要があります。 この文書は、将来の不正が発生した場合、または記録に異議を申し立てる必要がある場合に役立ちます。