コモディティファイナンスとは？

商品金融は、特に国境を越えた商品取引のための取引金融の一形態です。 多数の金融機関がさまざまな商品を提供して、クライアントが国際的な取引活動を支援しています。 穀物や石油などの特定の商品に焦点を合わせている人もいれば、顧客のニーズに応じて幅広い商品を扱う人もいます。 利用可能な機会は、クライアント、機関、および商品によって異なります。 ビジネスのこの側面に関与する金融機関は、個人ではなく、主に商業的な顧客と仕事をしており、本質的にはプライベートであるか、公開取引されています。

この資金調達は、クライアントが貿易目的で商品を輸入または輸出するのを支援するための短期的なものです。 一部のオプションは、自己清算を目的としています。 クライアントが荷物の販売に成功するとすぐに、銀行はローンまたはクレジットラインの返済を期待します。 顧客は、ローンを迅速に返済することにより良好な状態を維持します。これにより、銀行はコモディティファイナンス部門を通じて、その企業や他の企業に対してより多くのファイナンスを発行できます。

信用状や保証書などの一部の商品金融商品は比較的簡単で、すぐに利用できる場合があります。 金融機関は通常、クライアントの財務履歴と取引の詳細を確認して、リスクのレベルを判断することを望んでいます。 この情報により、銀行は適切な条件を設定できます。 これらには、よりリスクの高い取引への関心の高まりや、アカウントをしばらくの間価値があるものにするための最低額が含まれる場合があります。

構造化された商品金融商品はやや複雑です。 これらはまた、短期的な資金調達の機会を提供し、貸し手のリスクを減らすためのいくつかの変更を加えています。 これにより、顧客の節約が可能になります。 例は、銀行が売掛金に基づいてお金を貸す請求書割引です。 銀行は請求書を担保資産として扱い、額面を割り引いて貸し出す金額を決定し、顧客が購入者からお金を受け取ったときに支払いを回収します。

資金調達は、多種多様な商品取引にとって重要です。 流通市場は、金融機関が商品取引協定に裏付けられたローンやその他の金融商品を売買できるようにします。 これにより、銀行は共通市場で負債を軽減できます。 新しい顧客にローンを発行し、これらの取引から得た利益で他の投資を行うことができます。これにより、顧客にサービスを提供しながら成長を続けることができます。 コモディティファイナンスでは、銀行は顧客向けのリスクレーティングを作成して、融資額と顧客融資やその他の活動に裏付けられた金融商品の分類方法を決定します。