フォーフェイティングとファクタリングの違いは何ですか？

フォーフェイティングとファクタリングは、売掛金回収を通じて国際商品の輸出に資金を供給する2つの方法であり、関連する輸出商品の種類と輸入者が支払わなければならない期間によって互いに区別されます。 配送時またはその直後に支払期日が到来する通常の商品の売掛金の売出しを考慮したファクタリング取引。 フォーフェイティングはまた、輸出業者の売掛金の販売を取り扱いますが、資本財、商品、またはその他の高価値の輸出取引に関してのみで、輸入業者の支払い完了期間が少なくとも6か月である場合のみです。

商業銀行と専門金融会社は、国際貿易に内在するリスクを軽減し、キャッシュフローを提供するクレジット商品を開発して、輸出業者が世界市場で競争力を持つようにしています。 フォーフェイティングとファクタリングは、輸出の実行可能性に不可欠な役割を果たす2種類の国際貿易金融メカニズムです。 通常、輸出業者が製品を輸入業者に出荷したら、支払いが処理される前に商品を受け取るまで待たなければなりません。 通常、支払いは輸入業者の銀行によって保証されますが、支払いの受領は配達証明が提示されるまで発生しません。

結果として、商品の出荷は、輸出者の本に売掛金、または将来のある時点で回収する予定のお金として表示されます。 これは輸出者のキャッシュフローに悪影響を及ぼし、追加の販売品の生産に再投資できない資金を拘束する可能性があります。 フォーフェイティングとファクタリングは、このキャッシュフローの問題に対するソリューションを提供し、その結果、輸出業者がより多くの商品を販売し、国際舞台で競争力を高めることができます。 2つのタイプの資金調達の違いは、それぞれが取り扱っている商品のタイプと、支払い前に売掛金が帳簿に載ることができる時間の長さにあります。

フォーフェイティングとファクタリングの両方は、銀行または専門金融会社によって実行されます。 金融機関は、輸出者の売掛金を割引価格で購入します。 これにより、輸入業者が納品を確認するのを待たずに、輸出業者に販売収益を即座に提供し、金融会社に信用拡張の利子として割引率を提供します。 多くの場合、この取引は非遡及型ですが、輸入業者の支払いは通常、輸入業者の銀行からの信用状によって保証されるため、金融会社の取引にはほとんどリスクがありません。

同じ基本的なプロセスを伴いますが、フォーフェイティングとファクタリングは主題が異なります。 ファクタリングとは、通常の商品に使用される用語であり、配達と同時に支払いが予想されます。 フォーフェイティングは、資本財、商品、またはその他の高価なバルク商品の売掛金の融資に使用される用語です。 これらのタイプの取引では支払い期間が長くなるため、失効には、6か月から7年までの支払い条件のクレジットの延長が含まれる場合があります。