간단한 IRA 롤오버를위한 가장 좋은 팁은 무엇입니까?

직원을위한 저축 인센티브 매치 계획 개별 퇴직 계좌 (단순 IRA)는 고용주가 설립 할 수있는 퇴직 계획의 유형입니다. 개인이 간단한 IRA 롤오버를 수행하기로 결정하면 세금과 처벌을 피하는 데 도움이되는 몇 가지 팁이 있습니다. 이러한 팁에는 원래 IRA의 돈이 지급 후 60 일 이내에 새 계정에 입금되는 것이 포함됩니다. 팁에는 또한 과세를 피하기 위해 돈을 입금 할 수있는 계정 유형이 포함될 수 있습니다. 예를 들어, 2 세 미만의 간단한 IRA는 세금과 처벌을 피하기 위해 동일한 유형의 계정으로 롤오버해야합니다.

간단한 IRA 롤오버를위한 가장 중요한 팁 중 하나는 롤오버의 적시성과 관련이 있습니다. 간단한 IRA 롤오버로 계정 보유자는 그의 간단한 IRA로부터 자금을받습니다. 이 자금을 새로운 간단한 IRA, IRA 또는 기타 유형의 퇴직 계좌에 입금하는 것은 그에게 달려 있습니다. 세금과 처벌을 피하기 위해 사람은Y는 자금을 입금하는 데 60 일이 걸립니다. 계정 보유자는 60 일 동안의 입금을 할 수있는 한 자신의 목적으로 돈을 사용할 수 있습니다. 60 일이 지나간 후 ​​돈을 입금하면 돈은 일반적으로 분배로 간주되며 세금과 처벌이 적용됩니다.

계정 보유자가 간단한 IRA를 굴릴 IRA 유형을 선택할 때 타이밍도 중요합니다. 간단한 IRA 롤오버에 영향을 미치는 2 년 규칙이 있습니다. 과세와 처벌을 피하기 위해, 사람은 2 세 미만의 간단한 IRA를 다른 간단한 IRA로 굴려야합니다. 2 년간의 마크 이후, 사람은 보통 자신의 간단한 IRA를 새로운 간단한 IRA, IRA 또는 401K 또는 457 계획과 같은 다른 유형의 퇴직 계좌로 옮길 수 있습니다.

간단한 IRA 롤오버를 달성하고자하는 개인은 Perfo를 고려할 수 있습니다.대신 송금. 이 경우 그의 간단한 IRA 계정의 자금은 다른 계정으로 이전됩니다. 그는 돈을받지 못하고 적시에 새로운 계정에 입금 할 책임이 없습니다. 이 양도는 일반적으로 과세 또는 처벌을 초래하지 않습니다. 그러나 일반적으로 2 년 규칙의 적용을받습니다.