単純なIRAロールオーバーの最良のヒントは何ですか？

従業員の個人退職口座（SIMPLE IRA）の貯蓄インセンティブマッチプランは、雇用主が設定することを選択できる退職プランの一種です。 個人が簡単なIRAロールオーバーを実行することに決めた場合、税金や罰則を回避するのに役立つヒントがいくつかあります。 そのようなヒントには、元のIRAからのお金が支払いから60日以内に新しいアカウントに入金されることを確認することが含まれます。 ヒントには、課税を避けるためにお金を預けることができる口座の種類も含まれる場合があります。 たとえば、2年未満のSIMPLE IRAを同じタイプのアカウントにロールオーバーして、税金と罰則を回避する必要があります。

SIMPLE IRAロールオーバーの最も重要なヒントの1つは、ロールオーバーの適時性です。 SIMPLE IRAのロールオーバーでは、アカウント所有者はSIMPLE IRAから資金を受け取ります。 これらの資金を新しいシンプルIRA、IRA、またはその他のタイプの退職口座に預けるのは彼次第です。 税金や罰金の支払いを避けるために、人は通常、資金を入金するために60日を持っています。 口座所有者は、60日以内に入金できると確信している限り、自分の目的のためにお金を使用できます。 60日が経過した後に彼がお金を預け入れた場合、そのお金は通常分配とみなされ、税金と罰則の対象となります。

また、アカウント所有者がSIMPLE IRAを導入するIRAのタイプを選択する際にも、タイミングが重要です。 SIMRA IRAのロールオーバーに影響する2年間のルールがあります。 課税と罰則を回避するために、2歳未満のSIMPLE IRAを別のSIMPLE IRAに転記する必要があります。 2年間のマークの後、通常は、SIMPLE IRAを新しいSIMPLE IRA、IRA、または401Kや457プランなどの別のタイプの退職アカウントにロールオーバーするオプションがあります。

SIMRA IRAのロールオーバーを達成したい人は、代わりに転送を実行することを検討できます。 そのような場合、SIMPLE IRAアカウントの資金は別のアカウントに送金されます。 彼はお金を受け取らず、タイムリーに新しい口座に預金する責任を負う必要はありません。 これらの譲渡は通常、課税や罰則の対象にはなりません。 ただし、通常は2年の規則に従います。