Wat is een cashflowsysteem?

Een cashflowsysteem is een managementsysteem waarmee een beheerder of manager de cashflow nauwlettend kan volgen en ervoor kan zorgen dat deze adequaat is. Terwijl bedrijven geld verdienen door producten of diensten te kopen en verkopen, is het geld dat binnenkomt vaak erg belangrijk. Klanten hoeven alleen om de zoveel tijd te betalen, maar rekeningen en loonlijst moeten mogelijk worden betaald voordat deze betalingen worden ontvangen.

Voor kleine bedrijven met slechts enkele werknemers is het beheren van een cashflowsysteem misschien een gemakkelijke zaak, maar als en wanneer het bedrijf begint te groeien, kan het snel moeilijker worden. Werknemers zijn afhankelijk van het geld dat ze krijgen, en als het er niet is omdat er niet genoeg is voor de loonadministratie, heeft dat niet alleen invloed op het moreel, maar kan het ook leiden tot een hoge omzet. Facturen die niet kunnen worden betaald, kunnen leveranciers stoppen met leveren. Zelfs als het bedrijfsmodel solide is, als de cashflow een probleem is, kan het bedrijf in ernstige problemen verkeren.

Een goed cashflowsysteem zal naar al deze kwesties kijken, met bijzondere aandacht voor debiteuren, geld dat aan het bedrijf verschuldigd is, en crediteuren, geld dat het bedrijf aan iemand anders schuldig is, zoals een leverancier of hulpprogramma. Payroll kan ook vallen onder debiteuren, maar dit deel van het bedrijf is meestal gewijd aan externe rekeningen. Er kan een manier zijn om deze accounts te beheren, zoals het herstructureren van factureringscycli, zodat het bedrijf meer een constante instroom en uitstroom ontvangt.

Geldbeheer van contant geld is ook belangrijk. Dat geld sparen voor gebruik als tijdelijke maatregel om rekeningen te betalen totdat het kan worden bijgevuld, is een gangbare strategie. Dit wordt vaak een reservefonds genoemd, en het wordt gebruikt totdat de kasstroom het kan aanvullen, net als een reservoir in een watersysteem. Het geld kan op een rentedragende rekening worden bewaard om zelfs een beetje resterende inkomsten voor het bedrijf te creëren. Het reservefonds is geen noodrekening, maar een onderdeel van het systeem.

Degenen die moeite hebben om zelf een adequaat cashflowsysteem te bedenken, hebben een aantal verschillende opties. Een analyse van de cashflow door een financieel adviseur kan worden gedaan om een ​​systeem op maat van een bedrijf te helpen opzetten. Er is ook software beschikbaar die sommige van deze taken aankan, hoewel dit vaak vereist dat de gebruiker over enige vaardigheden met cashflow beschikt.