Was ist ein Cashflow-System?

Ein Cashflow-System ist ein Managementsystem, mit dem ein Administrator oder Manager den Cashflow genau überwachen und sicherstellen kann, dass er angemessen ist. Während Unternehmen Geld verdienen, indem sie Produkte oder Dienstleistungen kaufen und verkaufen, ist das Bargeld, das hereinkommt, oft sehr wichtig. Kunden müssen möglicherweise nur von Zeit zu Zeit zahlen, Rechnungen und Gehaltsabrechnungen müssen jedoch möglicherweise bezahlt werden, bevor diese Zahlungen eingehen.

Für kleine Unternehmen mit nur wenigen Mitarbeitern ist es möglicherweise einfach, ein Cashflow-System zu verwalten. Wenn das Unternehmen jedoch zu wachsen beginnt, kann es schnell schwieriger werden. Die Mitarbeiter sind abhängig von dem Geld, das sie erhalten, und wenn es nicht vorhanden ist, weil nicht genug für die Gehaltsabrechnung vorhanden ist, wirkt sich dies nicht nur auf die Moral aus, sondern kann auch zu hohen Umsätzen führen. Rechnungen, die nicht bezahlt werden können, können die Lieferanten von der Lieferung abhalten. Auch wenn das Geschäftsmodell solide ist und der Cashflow ein Problem darstellt, könnte das Unternehmen in ernsthafte Schwierigkeiten geraten.

In einem guten Cashflow-System werden all diese Probleme berücksichtigt, wobei insbesondere die Forderungen, die dem Unternehmen geschuldeten Gelder und die Verbindlichkeiten, die das Unternehmen einem anderen schuldet, wie beispielsweise einem Lieferanten oder einem Versorgungsunternehmen, berücksichtigt werden. Die Lohn- und Gehaltsabrechnung fällt möglicherweise ebenfalls unter die Forderungen, aber dieser Teil des Geschäfts wird normalerweise für externe Konten aufgewendet. Es kann eine Möglichkeit geben, diese Konten zu verwalten, z. B. Abrechnungszyklen neu zu strukturieren, damit das Unternehmen einen stetigeren Zu- und Abfluss erhält.

Wichtig ist auch das Geldmanagement des Kassenbestands. Es ist eine gängige Strategie, dieses Geld als vorübergehende Maßnahme für die Bezahlung von Rechnungen aufzubewahren, bis es wieder aufgefüllt werden kann. Dies wird oft als Reservefonds bezeichnet und wird verwendet, bis der Cashflow ihn wieder auffüllen kann, ähnlich wie ein Reservoir in einem Wassersystem. Das Geld kann auf einem zinstragenden Konto aufbewahrt werden, um auch nur ein geringes Resteinkommen für das Unternehmen zu erzielen. Der Reservefonds ist kein Notfallkonto, sondern Teil des Systems.

Diejenigen, die Probleme haben, selbst ein adäquates Cashflow-System zu finden, haben verschiedene Möglichkeiten. Eine von einem Unternehmensfinanzberater durchgeführte Cashflow-Analyse könnte dazu beitragen, ein auf ein Unternehmen zugeschnittenes System einzurichten. Es ist auch Software verfügbar, die einige dieser Aufgaben erledigt, obwohl der Benutzer häufig über Kenntnisse im Umgang mit dem Cashflow verfügen muss.