Vad är ett kassaflödessystem?

Ett kassaflödessystem är ett hanteringssystem som gör det möjligt för en administratör eller chef att noga övervaka kassaflödet och se till att det är tillräckligt. Medan företag tjänar pengar genom att köpa och sälja produkter eller tjänster är kontanter som kommer in ofta mycket viktiga. Kunder kan bara krävas att betala så ofta, men räkningar och lönekontor kan behöva betalas innan dessa betalningar mottas.

För småföretag som bara har några anställda kan det vara en enkel sak att hantera ett kassaflödessystem, men om och när företaget börjar växa kan det snabbt bli svårare. Anställda är beroende av de pengar de betalas ut, och om de inte är där eftersom det inte finns tillräckligt för lön, kommer det inte bara att påverka moral utan kan leda till hög omsättning. Räkningar som inte kan betalas kan hindra leverantörerna från att leverera. Även om affärsmodellen är solid, om kassaflödet är ett problem, kan företaget vara i allvarliga problem.

Ett bra kassaflödessystem kommer att titta på alla dessa problem, med särskild uppmärksamhet på kundfordringar, pengar som är skyldiga till företaget och kundfordringar, pengar som verksamheten är skyldig någon annan, till exempel en leverantör eller verktyg. Lönekostnaderna kan också falla under kundfordringar, men denna del av verksamheten brukar ägnas åt externa konton. Det kan finnas ett sätt att hantera dessa konton, till exempel omstrukturering av faktureringscykler, så att företaget får mer av ett stabilt inflöde och utflöde.

Pengar hantering av kontanter till hands är också viktigt. Att spara pengar för att användas som en tillfällig åtgärd för att betala räkningar tills de kan fyllas på är en vanlig strategi. Detta kallas ofta en reservfond, och det används tills kassaflödet kan fylla på det och fungerar mycket som en reservoar i ett vattensystem. Pengarna kan förvaras på ett räntebärande konto för att skapa till och med lite kvarvarande inkomst för företaget. Reservfonden är inte ett nödkonto utan en del av systemet.

De som har problem med att ta fram ett tillräckligt kassaflödessystem på egen hand har ett par olika alternativ. En kassaflödesanalys som gjorts av en ekonomisk konsult kan göras för att skapa ett system som är skräddarsytt för ett företag. Det finns också mjukvara som kan hantera några av dessa uppgifter, även om detta ofta kräver att användaren har vissa färdigheter med kassaflöde.