キャッシュフローシステムとは

キャッシュフローシステムは、管理者または管理者がキャッシュフローを厳密に監視し、適切であることを確認できる管理システムです。 企業は製品やサービスを売買することでお金を稼ぎますが、入ってくる現金はしばしば非常に重要です。 顧客は頻繁に支払う必要がある場合がありますが、請求書と給与は、それらの支払いを受け取る前に支払う必要があります。

従業員数が少ない中小企業の場合、キャッシュフローシステムの管理は簡単なことかもしれませんが、会社が成長し始めた場合、すぐに難しくなる可能性があります。 従業員は支払ったお金に依存します。給与が足りないためにそこにいないと、士気に影響するだけでなく、離職率が高くなる可能性があります。 支払えない請求書は、サプライヤの配送を停止する可能性があります。 ビジネスモデルがしっかりしていても、キャッシュフローが問題になると、会社は深刻な問題に直面する可能性があります。

優れたキャッシュフローシステムは、これらの問題すべてを検討し、売掛金、事業に支払うべき金銭、および買掛金、事業者が供給業者や公益事業など他の誰かに支払う金銭に特に注意を払います。 給与も売掛金に該当する場合がありますが、通常、ビジネスのこの部分は外部口座に充てられます。 会社がより安定した流入と流出を受け取ることができるように、請求サイクルの再構築など、これらのアカウントを管理する方法があるかもしれません。

手持ち現金の金銭管理も重要です。 補充できるまで請求書を支払うための一時的な手段として使用するためにそのお金を保存することは、一般的な戦略です。 これはしばしば予備資金と呼ばれ、キャッシュフローが補充できるまで使用され、水道システムの貯水池のように機能します。 お金は利子付きの口座に保管されて、会社のわずかな残余収入さえ生み出します。 準備金は緊急口座ではなく、システムの一部です。

適切なキャッシュフローシステムを自分で考え出すのに苦労している人には、いくつかの異なるオプションがあります。 ビジネス金融コンサルタントが行うキャッシュフロー分析は、ビジネスに合わせたシステムのセットアップを支援するために行うことができます。 これらのタスクの一部を処理できるソフトウェアもありますが、これには多くの場合、ユーザーにキャッシュフローのスキルが必要です。