Co je to systém peněžních toků?

Systém peněžních toků je systém správy, který umožňuje správci nebo manažerovi pečlivě sledovat peněžní tok a zajistit, aby byl přiměřený. Zatímco podniky vydělávají peníze nákupem a prodejem produktů nebo služeb, hotovost, která přichází, je často velmi důležitá. Zákazníci mohou být povinni platit pouze tak často, ale účty a mzdy budou možná nutné zaplatit před přijetím těchto plateb.

U malých podniků, které mají jen několik zaměstnanců, může být správa systému peněžních toků snadná, ale pokud a kdy společnost začne růst, může to být rychlejší. Zaměstnanci závisí na penězích, které jsou zaplaceny, a pokud to není, protože není dost na výplatní listinu, to nejen ovlivní morálku, ale může to vést k vysokému obratu. Účty, které nelze platit, by mohly zabránit dodavatelům doručování. I když je obchodní model solidní, pokud je problém s peněžním tokem, společnost by mohla mít vážné potíže.

Dobrý systém peněžních toků se bude dívat na všechny tyto problémy,Zvláštní pozornost věnujte pohledávkám účtů, peníze dlužené podnikání a splatné účty, peníze, které podnik dluží někomu jinému, jako je dodavatel nebo nástroj. Výplatní listina může také spadat pod pohledávky, ale tato část podnikání je obvykle věnována vnějším účtům. Může existovat způsob, jak tyto účty spravovat, jako jsou fakturační cykly restrukturalizace, takže společnost dostává více stálého přítoku a odlivu.

Správa peněz za hotovost po ruce je také důležité. Úspora těchto peněz na použití jako dočasné opatření k placení účtů, dokud nebude možné doplnit, je běžnou strategií. Tomu se často nazývá rezervní fond a používá se, dokud jej peněžní tok nedokáže doplnit a působí podobně jako nádrž ve vodním systému. Peníze mohou být drženy na účtu nesoucím úrokovou, aby se společnost vytvořila i malý zbytkový příjem. Rezervní fond není nouzovým účtem, alečást systému.

Ti, kteří mají potíže s přijetím s adekvátním systémem peněžních toků, mají několik různých možností. Mohla by být provedena analýza peněžních toků provedených obchodním finančním konzultantem, aby pomohla zřídit systém na míru na míru pro firmu. K dispozici je také software, který zvládne některé z těchto úkolů, i když to často vyžaduje, aby uživatel měl nějaké dovednosti s peněžními toky.