Hoe kan ik de zwendel van een kassier ontdekken?

De cheque van een kassier is meestal gemakkelijk te herkennen, vooral in het geval van de meest voorkomende zwendel, waarbij een frauduleuze cheque van een kassier wordt uitgegeven die een overeengekomen bedrag overschrijdt, met een verzoek om het overschot door te sturen naar een derde. Het slachtoffer van de zwendel stuurt het geld door zoals gevraagd, alleen om te ontdekken dat de cheque niet is gewist. Waakzaam zijn voor oplichting met cheques van kassiers, kan mensen helpen financiële verliezen te voorkomen en het is belangrijk om te weten dat dergelijke oplichting vooral gebruikelijk is op internet, waar het gebruikelijk is om zaken te doen met mensen op verschillende locaties.

Veel cheques van kassa's zijn afhankelijk van het feit dat banken verplicht zijn om het geld van een cheque van kassiers binnen een bepaald aantal dagen beschikbaar te stellen, zelfs als de cheque nog niet is gewist. Iemand die een cheque op een maandag stort, zou bijvoorbeeld het geld op donderdag zien, zelfs als de bank de cheque niet daadwerkelijk had gewist. Mensen moeten voorzichtig zijn met het accepteren van cheques van kassiers en moeten altijd contact opnemen met de bank om te zien of het geld is vrijgegeven voordat ze actie ondernemen op een transactie met een cheque van een kassier.

De meest elementaire cheque van zwendel houdt in dat een persoon een frauduleuze cheque verzendt als betaling voor goederen. De begunstigde stort de cheque, ziet dat deze is vrijgegeven en verzendt de goederen naar de koper. Na enkele dagen wordt de cheque niet gewist, worden de bedragen van de rekening van de klant afgetrokken en is de verkoper de goederen die naar de koper zijn gemaild kwijt. Als u wacht tot het geld volledig is gewist voordat u goederen verzendt of verzendt, kunnen mensen deze zwendel voorkomen.

Een ander soort cheque-oplichting houdt in dat een koper een cheque verzendt die het verkoopbedrag overschrijdt. Meestal wordt hier een reden voor gegeven, zoals een 'fout' bij het uitgeven van de cheque of een verlangen om via de verkoper geld naar een derde persoon te sturen. De verkoper wordt gevraagd de cheque te storten en het eigen risico vervolgens naar een andere persoon te sturen. Deze zwendel is gemakkelijk te vermijden door te grote cheques van kassiers te weigeren, omdat deze bijna altijd frauduleus zijn.

Andere oplichting houdt beloften in dat iemand een meevaller heeft verdiend of geld krijgt voor mystery shopping. De persoon stort de cheque, geeft geld uit in de veronderstelling dat deze beschikbaar is, en besteedt dat geld wanneer de cheque niet kan worden vrijgegeven. In sommige gevallen wordt mensen gevraagd om een ​​grote cheque te storten en een deel van het geld naar een andere persoon te sturen, een rode vlag. Over het algemeen, wanneer mensen geld erven of geld krijgen voor mystery shopping-werk, is er bijbehorende documentatie en informatie. Een onverwacht contact kan een teken zijn dat iemand een cheque van een kassier probeert.

Mensen die zich zorgen maken over pogingen tot oplichting door kassiers kunnen waar mogelijk kassa's in transacties vermijden en contact opnemen met de bank om te controleren of het geldig is als ze zich in een situatie bevinden waarin ze een cheque moeten accepteren. Het is ook raadzaam om te wachten totdat dergelijke cheques worden gewist wanneer ze worden neergelegd. Consumenten willen misschien ook weten dat het gebruik van vervalste postwissels ook een probleem is in sommige regio's van de wereld, en het is belangrijk om te wachten tot postwissels zijn gewist voordat het geld wordt uitgegeven.