キャッシャーの小切手詐欺を見つける方法

キャッシャーの小切手詐欺は、特に最も一般的な詐欺の場合、通常、合意された金額を超える不正なキャッシャー小切手の発行を含み、その超過分を第三者に転送するよう要求することで、簡単に見つけることができます。 詐欺の被害者は、小切手がクリアされなかったことを確認するために、要求されたとおりに資金を転送します。 キャッシャーの小切手を使って詐欺に注意を払うことは、人々が経済的損失を避けるのに役立ちます。また、こうした詐欺はインターネット上で特に一般的であることに注意することが重要です。

多くのキャッシャー小切手詐欺は、小切手がまだ清算されていない場合でも、銀行が一定の日数以内にキャッシャー小切手の資金を利用可能にする義務があるという事実に依存しています。 たとえば、銀行が実際に小切手を清算していなかったとしても、月曜日に小切手を預金する人は木曜日に資金を見るでしょう。 人々はキャッシャーの小切手を受け入れることに注意する必要があり、キャッシャーの小切手を含むトランザクションでアクションを実行する前に、資金がクリアされたかどうかを常に銀行に確認する必要があります。

最も基本的なキャッシャーの小切手詐欺では、商品の支払い時に不正な小切手を送る人が関与します。 受取人は小切手を預け入れ、清算されたように見え、買い手に商品を発送します。 数日後、小切手の清算に失敗し、顧客の口座から資金が差し引かれ、売り手は買い手に郵送された商品を失いました。 商品を郵送または譲渡する前に資金が完全に清算されるのを待つことは、人々がこの詐欺を避けるのに役立ちます。

別の種類のキャッシャーの小切手詐欺では、買い手が販売金額を超えて小切手を送信します。 通常、小切手を発行する際の「間違い」、売り手を通じて第三者にお金を転送したいなど、これには理由があります。 売り手は小切手を預けてから、超過分を他の人に送るように求められます。 この詐欺は、ほとんど常に詐欺であるため、特大の小切手を受け入れることを拒否することで簡単に回避できます。

他の詐欺には、誰かが金のwindけをしたか、ミステリーショッピングのためにお金を与えられているという約束が含まれます。 その人は小切手を預け入れ、それが利用可能であるという仮定の下でお金を使い、小切手が清算できなかったときにそのお金を使い果たします。 場合によっては、人々は大きな小切手を預けて、そのお金の一部を別の人に送るよう求められます。これは赤い旗です。 一般に、人々がお金を相続するか、ミステリーショッピングの仕事のために資金を送られると、付随する文書と情報があります。 青色の連絡先は、誰かがキャッシャーの小切手詐欺を試みていることを示している可能性があります。

キャッシャーの小切手詐欺の試みを心配している人々は、可能な限り取引でのキャッシャーの小切手を避け、小切手を引かなければならない状況にある場合に有効かどうかを確認するために小切手が引き出される銀行に連絡します。 また、そのような小切手が入金されたときにクリアされるのを待つことをお勧めします。 消費者は、偽造為替の使用も世界の一部の地域で問題になっていることを認識したい場合があります。また、お金を使う前に為替が決済されるのを待つことが重要です。