Jak najdu pokladní šek?

Kontrolní podvod pokladníka je obvykle snadno zjistitelný, zejména v případě nejčastějšího podvodu, který zahrnuje vydání podvodného pokladního šeku přesahujícího dohodnutou částku, se žádostí o předání přebytku třetí straně. Oběť podvodu předává finanční prostředky podle požadavku, jen aby zjistila, že šek nevyjasnil. Pozor na podvody pomocí pokladních šeků může lidem pomoci vyhnout se finančním ztrátám a je důležité si uvědomit, že takové podvody jsou obzvláště běžné na internetu, kde je běžnou praxí obchodovat s lidmi na různých místech.

Mnoho podvodů s šekem pokladníka se spoléhá na skutečnost, že banky jsou povinny poskytnout prostředky z šekového pokladníka v určitém počtu dnů, i když šek ještě nebyl zúčtován. Někdo, kdo uloží šek v pondělí, uvidí finanční prostředky například ve čtvrtek, i když banka šek vlastně nevybavila. Lidé by měli být opatrní při přijímání pokladních šeků a měli by se vždy u banky přesvědčit, zda peněžní prostředky byly zúčtovány, než podniknou kroky týkající se transakce zahrnující šek pokladníka.

Nejzákladnější podvodný šek pokladníka zahrnuje osobu, která odesílá podvodný šek v platbě za zboží. Příjemce platby složí šek, zjistí, že se zdá, že byl odbaven, a odesílá zboží kupujícímu. Po několika dnech se šek nevymaže, prostředky jsou odečteny z účtu zákazníka a prodávající ztratil zboží zaslané kupujícímu. Čekání na úplné vyčištění prostředků před odesláním nebo převodem zboží může lidem pomoci tomuto podvodu zabránit.

Další druh podvodného šeku pokladníka zahrnuje kupujícího, který zašle šek přesahující částku prodeje. Důvodem je obvykle důvod, například „chyba“ při vystavení šeku nebo touha předat peníze třetí osobě prostřednictvím prodávajícího. Prodávající je vyzván k uložení šeku a poté přebytek převede na jinou osobu. Tomuto podvodu lze snadno zabránit tím, že odmítne akceptovat nadrozměrné pokladní šeky, protože jsou téměř vždy podvodné.

Jiné podvody zahrnují sliby, že někdo vydělal neočekávané peníze nebo dostávají peníze na tajemné nakupování. Osoba vloží šek, utratí peníze za předpokladu, že je k dispozici, a je pryč, že peníze, když šek selže. V některých případech jsou lidé požádáni, aby složili velký šek a poslali část peněz jiné osobě, což je červená vlajka. Obecně platí, že když lidé zdědí peníze nebo jsou zaslány prostředky na mystery shopping work, bude k dispozici průvodní dokumentace a informace. Kontakt z modré může být známkou toho, že se někdo pokouší o podvod podvodníka.

Lidé, kteří se zajímají o pokusy podvodníka o kontrolu podvodem, se mohou kdykoli vyhnout šekům pokladníka při transakcích, a pokud je to možné, obraťte se na banku, aby zjistili, zda je platný, pokud se nacházejí v situaci, kdy musí přijmout šek. Je také vhodné počkat, až tyto kontroly vyjasní, až budou uloženy. Spotřebitelé si také mohou být vědomi toho, že používání padělaných peněžních příkazů je také problémem v některých regionech světa, a je důležité počkat, až peněžní příkazy vyjdou, než utratí peníze.