Hvordan oppdager jeg en kasserer som sjekker svindel?

En Cashiers Check -svindel er vanligvis lett å oppdage, spesielt når det gjelder den vanligste svindelen, som involverer utstedelse av en uredelig kasseresjekk i overkant av et avtalt beløp, med en forespørsel om å videresende overskuddet til en tredjepart.Offeret for svindelen videresender midlene som forespurt, bare for å finne at sjekken ikke klarte seg.Å være våken for svindel ved bruk av kassekontroller kan hjelpe folk med å unngå økonomiske tap, og det er viktig å være klar over at slike svindel er spesielt vanlige på internett, der det er vanlig praksis å gjøre forretninger med mennesker på en rekke steder.

Mange kasserereSjekk -svindel er avhengige av at bankene er forpliktet til å gjøre midlene fra en kassekontroll tilgjengelig i løpet av et visst antall dager, selv om sjekken ennå ikke har tømt.Noen som satte en sjekk på en mandag, ville for eksempel se midlene på torsdag, selv om banken ikke faktisk hadde tømt sjekken.Folk bør være forsiktige med å akseptere kassekontroller og bør alltid sjekke med banken for å se om midlene har tømt før de tar grep om en transaksjon som involverer en kasseresjekk.

Den mest grunnleggende kasserere -sjekk -svindelen innebærer en person som sender en uredelig sjekk i betalingenfor varer.Betalingsmottakeren setter inn sjekken, ser at den ser ut til å ha ryddet, og sender varene til kjøperen.Etter flere dager unnlater sjekken å fjerne, midlene blir trukket fra kundekontoen, og selgeren har mistet varene som er sendt til kjøperen.Å vente på at midlene skal klare seg helt før de sender eller overførte varer, kan hjelpe folk med å unngå denne svindelen.

En annen type kasserere -sjekk -svindel innebærer en kjøper som sender en sjekk i overkant av salgsbeløpet.Det er vanligvis en grunn til dette, for eksempel en "feil" når du utsteder sjekken, eller et ønske om å videresende penger til en tredje person gjennom selgeren.Selgeren blir bedt om å sette inn sjekken og deretter sende overskuddet til en annen person.Denne svindelen er lett å unngå ved å nekte å akseptere store kassekontroller, ettersom de nesten alltid er uredelige.

Andre svindel involverer løfter om at noen har tjent penger eller får penger til mysteriumshopping.Personen setter inn sjekken, bruker penger under forutsetning av at den er tilgjengelig, og er ut at pengene når sjekken ikke klarer å fjerne.I noen tilfeller blir folk bedt om å sette inn en stor sjekk og sende noen av pengene til en annen person, som er et rødt flagg.Generelt, når folk arver penger eller blir sendt midler til mysteriumshoppingarbeid, vil det være medfølgende dokumentasjon og informasjon.En kontakt ut av det blå kan være et tegn på at noen prøver en kasseresjekk -svindel.

Personer som er bekymret for kasseresjekksøkningsforsøk kan unngå kassekontroller i transaksjoner når det er mulig, og kontakt banken en sjekk trekkes på for å se om dener gyldig hvis de er i en situasjon der de må godta en sjekk.Det er også tilrådelig å vente på at slike kontroller skal klare seg når de blir deponert.Forbrukere kan også være klar over at bruken av forfalskede postordrer også er et problem i noen regioner i verden, og det er viktig å vente på at postordrer skal tømme før de bruker pengene.