Hvordan oppdager jeg en svindel med en kassesjekk?
En kasserers sjekk svindel er vanligvis lett å oppdage, spesielt i tilfelle av den vanligste svindelen, som involverer utstedelse av en uredelig kassersjekk utover et avtalt beløp, med en forespørsel om å videresende overskuddet til en tredjepart. Offeret for svindelen videresender midlene som anmodet, bare for å konstatere at sjekken ikke ble klar. Å være våken for svindel ved å bruke kassesjekker kan hjelpe folk med å unngå økonomiske tap, og det er viktig å være klar over at slike svindel er spesielt vanlig på Internett, der det er vanlig praksis å gjøre forretninger med mennesker på forskjellige steder.
Mange kassers sjekk-svindel er avhengige av at bankene er forpliktet til å gjøre midlene fra en kassesjekk tilgjengelig innen et visst antall dager, selv om sjekken ennå ikke er slettet. Noen som setter inn en sjekk på en mandag, ville se midlene på torsdag, for eksempel, selv om banken ikke hadde tømt sjekken. Folk bør være forsiktige med å akseptere kassesjekker og bør alltid sjekke med banken for å se om midlene har klart seg før de tar initiativ til en transaksjon som involverer en kassesjekk.
Den mest basale kassererens sjekk svindel involverer en person som sender en uredelig innsjekking betaling for varer. Mottakeren setter inn sjekken, ser at den ser ut til å ha blitt ryddet og sender varene til kjøperen. Etter flere dager mislykkes sjekken, pengene blir trukket fra kundens konto, og selgeren har mistet varene som er sendt til kjøperen. Å vente på at midlene blir fullstendig klart før du sender eller sender varer, kan hjelpe folk med å unngå denne svindelen.
En annen type kasserers sjekk svindel innebærer at en kjøper sender en sjekk utover salgssummen. Det er vanligvis en grunn gitt for dette, for eksempel en "feil" når du utsteder sjekken, eller et ønske om å videresende penger til en tredje person gjennom selgeren. Selgeren blir bedt om å sette inn sjekken og deretter sende overskuddet videre til en annen person. Denne svindelen er lett å unngå ved å nekte å godta store kassekontroller, ettersom de nesten alltid er uredelig.
Andre svindel innebærer løfter om at noen har tjent penger eller blir gitt penger til mysteryshopping. Personen setter inn sjekken, bruker penger under forutsetning av at den er tilgjengelig, og er ute etter at pengene når sjekken ikke klarer å rydde. I noen tilfeller blir folk bedt om å sette inn en stor sjekk og sende noen av pengene til en annen person, som er et rødt flagg. Generelt sett, når folk arver penger eller blir sendt midler til mystery shopping, vil det være ledsagende dokumentasjon og informasjon. En kontakt ut av det blå kan være et tegn på at noen forsøker en kassers sjekk svindel.
Personer som er bekymret for kasserers sjekk-svindelforsøk kan unngå kassekontroller i transaksjoner når det er mulig, og ta kontakt med banken for å få en sjekk for å se om det er gyldig hvis de er i en situasjon der de må godta en sjekk. Det anbefales også å vente på at slike kontroller blir ryddet når de blir deponert. Forbrukere vil kanskje også være klar over at bruk av forfalskede postanvisninger også er et problem i noen regioner i verden, og det er viktig å vente på at ordreordrer blir klare før de bruker pengene.