Hur ser jag en kassörskontroll av bedrägeri?
En kassörskontroll är vanligtvis lätt att upptäcka, särskilt när det gäller den vanligaste bedrägeriet, som involverar utfärdandet av en bedräglig kassörskontroll som överstiger ett överenskomet belopp, med en begäran om att vidarebefordra överskottet till en tredje part. Offret för bedrägeriet vidarebefordrar medlen på begäran, bara för att upptäcka att kontrollen inte rensade. Being alert to scams using cashier's checks can help people avoid financial losses and it is important to be aware that such scams are especially common on the Internet, where it is common practice to do business with people in a variety of locations.
Many cashier's check scams rely on the fact that banks are obliged to make the funds from a cashier's check available within a certain number of days, even if the check has not yet cleared. Någon som deponerade en check på en måndag skulle se medlen på torsdag, till exempel, även om banken faktiskt inte hade rensat kontrollen. Människor bör vara försiktiga med att acceptera kassakontroller och bör ALWAYS kontrollerar med banken för att se om medlen har rensat innan de vidtar åtgärder på en transaktion som involverar en kassörskontroll.
Den mest grundläggande kassörens check -bedrägeri innebär en person som skickar en bedräglig check i betalning för varor. Payee sätter in kontrollen, ser att den verkar ha rensat och skickat varorna till köparen. Efter flera dagar har kontrollen misslyckats med att rensa, medlen dras av från kundens konto och säljaren har tappat de varor som skickas till köparen. Att vänta på att medlen ska rensa helt innan du skickar eller överför varor kan hjälpa människor att undvika denna bedrägeri.
En annan typ av kassörscheck -bedrägeri innebär en köpare som skickar en check över försäljningsbeloppet. Det finns vanligtvis en anledning till detta, till exempel ett "misstag" när man utfärdar kontrollen, eller en önskan att vidarebefordra pengar till en tredje person genom säljaren. Säljaren uppmanas att sätta in check och sedan skickaöverskottet till en annan person. Denna bedrägeri är lätt att undvika genom att vägra att acceptera överdimensionerade kassörskontroller, eftersom de nästan alltid är bedrägliga.
Andra bedrägerier innebär löften om att någon har gjort ett vindfall av pengar eller ges pengar för mysteriumshopping. Personen sätter in kontrollen, spenderar pengar under antagandet att det är tillgängligt och är ute efter att pengar när kontrollen inte klarar sig. I vissa fall uppmanas människor att sätta in en stor check och skicka lite av pengarna till en annan person, som är en röd flagga. I allmänhet, när människor ärver pengar eller skickas medel för mysterium shoppingarbete, kommer det att finnas tillhörande dokumentation och information. En kontakt ur det blå kan vara ett tecken på att någon försöker en kassörskontroll.
Personer som är bekymrade över kassörens check -bedrägeriförsök kan undvika kassakontroller i transaktioner när det är möjligt, och kontakta banken en check dras på för att se om det är giltigt om de befinner sig i en situation där de minte acceptera en check. Det är också tillrådligt att vänta på att sådana kontroller ska rensas när de deponeras. Konsumenter kanske också vill vara medvetna om att användningen av förfalskade postorder också är en fråga i vissa regioner i världen, och det är viktigt att vänta på att pengarna ska rensa innan de spenderar pengarna.