Hur upptäcker jag en kassares check-bedrägeri?
En kassares check-bedrägeri är vanligtvis lätt att upptäcka, särskilt i fallet med den vanligaste bedrägeriet, som innebär utfärdande av en bedräglig kassörskon som överstiger ett överenskomnat belopp, med en begäran om att vidarebefordra överskottet till en tredje part. Offentligt bedrägeri vidarebefordrar medel som begärts, bara för att upptäcka att kontrollen inte rensades. Att vara uppmärksam på bedrägerier med hjälp av kassakontroller kan hjälpa människor att undvika ekonomiska förluster och det är viktigt att vara medveten om att sådana bedrägerier är särskilt vanliga på Internet, där det är vanligt att göra affärer med människor på olika platser.
Många kassares checkbedrägerier förlitar sig på att bankerna är skyldiga att ställa pengarna från en kassas check tillgängliga inom ett visst antal dagar, även om kontrollen ännu inte har rensats. Någon som lägger in en check på en måndag skulle se pengarna på torsdagen, till exempel, även om banken inte faktiskt hade rensat checken. Människor bör vara försiktiga med att acceptera kassakontroller och bör alltid kolla med banken för att se om medlen har rensat innan de vidtar åtgärder för en transaktion med kassakontroll.
Den mest grundläggande kassörens check-bedrägeri involverar en person som skickar en bedräglig incheckning för varor. Betalningsmottagaren deponerar checken, ser att den verkar ha rensats och skickar varorna till köparen. Efter flera dagar misslyckas kontrollen, medlen dras från kundens konto och säljaren har tappat varorna som skickats till köparen. Att vänta på att medlen ska rensas helt innan de skickas eller överförs kan hjälpa människor att undvika denna bedrägeri.
En annan typ av kassörs check-bedrägeri innebär att en köpare skickar en check utöver försäljningsbeloppet. Det finns vanligtvis en anledning till detta, till exempel ett "misstag" när du utfärdar checken eller en önskan att vidarebefordra pengar till en tredje person genom säljaren. Säljaren uppmanas att sätta in checken och sedan skicka överskottet till en annan person. Det är lätt att undvika denna bedrägeri genom att vägra acceptera överdrivna kassakontroller, eftersom de nästan alltid är bedrägliga.
Andra bedrägerier innebär löften om att någon har gjort ett fall av pengar eller får pengar för mystery shopping. Personen sätter in checken, spenderar pengar under antagandet att den är tillgänglig och är ute efter pengarna när kontrollen inte rensas. I vissa fall uppmanas människor att sätta in en stor check och skicka några av pengarna till en annan person, som är en röd flagga. I allmänhet kommer det att finnas medföljande dokumentation och information när människor ärver pengar eller skickas pengar för mystery shoppingarbete. En kontakt ut ur det blå kan vara ett tecken på att någon försöker en kassas check-bedrägeri.
Människor som är oroliga för kassares checkförsök kan undvika kassörskontroller i transaktioner när det är möjligt och kontakta banken för att få en check för att se om det är giltigt om de är i en situation där de måste acceptera en check. Det är också tillrådligt att vänta på att sådana kontroller kommer att rensas när de deponeras. Konsumenter kanske också vill vara medvetna om att användningen av förfalskade beställningar också är en fråga i vissa regioner i världen, och det är viktigt att vänta på att pengarorder ska rensas innan de spenderar pengarna.