Hvordan finder jeg en kassecheck-svindel?
En kassekontrol er fx let at få øje på, især i tilfælde af den mest almindelige fidus, der involverer udstedelse af en uredelig kasserercheck ud over et aftalt beløb med en anmodning om at videregive overskuddet til en tredjepart. Offeret for fidus videresender midlerne som anmodet om, kun for at konstatere, at kontrollen ikke ryddes. At være opmærksom på svindel ved hjælp af kassekontrol kan hjælpe folk med at undgå økonomiske tab, og det er vigtigt at være opmærksom på, at sådanne svindel er specielt almindelige på Internettet, hvor det er almindelig praksis at gøre forretninger med mennesker på forskellige steder.
Mange kasseafsatschecks er afhængige af, at bankerne er forpligtet til at stille midlerne fra en kassecheck til rådighed inden for et bestemt antal dage, selvom checken endnu ikke er godkendt. En person, der deponerer en check på en mandag, ville f.eks. Se midlerne på torsdag, selvom banken ikke rent faktisk havde godkendt checken. Folk skal være forsigtige med at acceptere kassererchecks og skal altid tjekke med banken for at se, om midlerne er klaret, før de griber ind i en transaktion, der involverer en kassecheck.
Den mest basale kassererechecks-svindel involverer en person, der sender en falsk check i betaling for varer. Betalingsmodtageren deponerer checken, ser, at den ser ud til at være klaret, og sender varerne til køberen. Efter flere dage mislykkes kontrollen, pengerne trækkes fra kundens konto, og sælgeren har mistet de varer, der er sendt til køberen. Hvis du venter på, at midlerne er fuldstændigt ryddet, før du sender eller overfører varer, kan det hjælpe folk med at undgå denne fidus.
En anden form for kassererchecks-svindel involverer, at en køber sender en check ud over salgsmængden. Der er normalt en grund til dette, såsom en "fejl" ved udstedelse af check eller et ønske om at videresende penge til en tredje person gennem sælgeren. Sælgeren bliver bedt om at deponere checken og derefter sende overskuddet videre til en anden person. Denne fidus er let at undgå ved at nægte at acceptere store kassererchecks, da de næsten altid er svigagtige.
Andre svindel involverer løfter om, at nogen har foretaget et pengefald eller får penge til mystery shopping. Personen indbetaler checken, bruger penge under den antagelse, at den er tilgængelig, og er ude af de penge, når kontrollen ikke klarer. I nogle tilfælde bliver folk bedt om at deponere en stor check og sende nogle af pengene til en anden person, som er et rødt flag. Generelt, når folk arver penge eller får penge til mysteri shopping-arbejde, vil der være ledsagende dokumentation og information. En kontakt ud af det blå kan være et tegn på, at nogen forsøger en kasses check-svindel.
Mennesker, der er bekymrede for kassiers check-scam-forsøg, kan undgå kassererchecks i transaktioner, når det er muligt, og kontakte banken, hvor der tages en check for at se, om det er gyldigt, hvis de er i en situation, hvor de skal acceptere en check. Det anbefales også at vente på, at sådanne kontroller ryddes, når de deponeres. Forbrugerne vil måske også ønske at være opmærksom på, at brugen af forfalskede postanvisninger også er et problem i nogle regioner i verden, og det er vigtigt at vente på, at pengeordrer ryddes, før de bruger pengene.