Como localizo o esquema de cheque de um caixa?

Geralmente, é fácil identificar uma farsa de cheque administrativo, especialmente no caso da fraude mais comum, envolvendo a emissão de um cheque fraudulento além de um valor acordado, com uma solicitação para encaminhar o excesso a terceiros. A vítima do golpe encaminha os fundos conforme solicitado, apenas para descobrir que o cheque não foi liberado. Estar alerta para golpes usando cheques bancários pode ajudar as pessoas a evitar perdas financeiras e é importante estar ciente de que esses golpes são especialmente comuns na Internet, onde é prática comum fazer negócios com pessoas em vários locais.

Muitos golpes de cheque administrativo dependem do fato de que os bancos são obrigados a disponibilizar os fundos de um cheque administrativo dentro de um certo número de dias, mesmo que o cheque ainda não tenha sido compensado. Alguém que depositasse um cheque na segunda-feira veria os fundos na quinta-feira, por exemplo, mesmo que o banco não tivesse realmente liberado o cheque. As pessoas devem ter cuidado ao aceitar cheques bancários e devem sempre verificar com o banco se os fundos foram liberados antes de tomar uma ação em uma transação que envolva um cheque administrativo.

O golpe mais básico do cheque administrativo envolve uma pessoa enviando um cheque fraudulento no pagamento de mercadorias. O beneficiário deposita o cheque, vê que ele parece ter sido liberado e envia as mercadorias ao comprador. Após vários dias, o cheque não é compensado, os fundos são deduzidos da conta do cliente e o vendedor perdeu as mercadorias enviadas pelo comprador. Aguardar a liberação total dos fundos antes de enviar ou transferir mercadorias pode ajudar as pessoas a evitar esse golpe.

Outro tipo de golpe de cheque administrativo envolve um comprador enviando um cheque além do valor da venda. Geralmente, há uma razão para isso, como um "erro" ao emitir o cheque ou um desejo de encaminhar dinheiro para uma terceira pessoa através do vendedor. O vendedor é solicitado a depositar o cheque e depois enviar o excesso para outra pessoa. É fácil evitar esse golpe, recusando-se a aceitar cheques de grandes dimensões, pois quase sempre são fraudulentos.

Outros golpes envolvem promessas de que alguém ganhou dinheiro ou está recebendo dinheiro para compras misteriosas. A pessoa deposita o cheque, gasta dinheiro sob a suposição de que ele esteja disponível e sai desse dinheiro quando o cheque não é liberado. Em alguns casos, as pessoas são solicitadas a depositar um cheque grande e enviar parte do dinheiro para outra pessoa, que é uma bandeira vermelha. Geralmente, quando as pessoas herdam dinheiro ou recebem fundos para compras misteriosas, haverá documentação e informações que o acompanham. Um contato inesperado pode ser um sinal de que alguém está tentando fraudar um cheque administrativo.

As pessoas preocupadas com as tentativas de fraude de cheque administrativo podem evitar cheques bancários em transações sempre que possível e entrar em contato com o banco com um cheque para verificar se é válido se estiverem em uma situação em que devem aceitar um cheque. Também é aconselhável aguardar a liberação de tais cheques quando forem depositados. Os consumidores também podem estar cientes de que o uso de ordens de pagamento falsificadas também é um problema em algumas regiões do mundo, e é importante aguardar a liberação das ordens de pagamento antes de gastar o dinheiro.