Como faço para identificar um golpe de cheque de um caixa?
O golpe de cheque de um caixa geralmente é fácil de detectar, especialmente no caso do golpe mais comum, envolvendo a emissão do cheque de um caixa fraudulento, além de um valor acordado, com um pedido para encaminhar o excesso para terceiros. A vítima do golpe encaminha os fundos, conforme solicitado, apenas para descobrir que o cheque não foi liberado. Estar alerta para golpes usando os cheques do caixa pode ajudar as pessoas a evitar perdas financeiras e é importante estar ciente de que esses golpes são especialmente comuns na Internet, onde é prática comum fazer negócios com pessoas em vários locais. Alguém depositando um cheque em uma segunda -feira veria os fundos na quinta -feira, por exemplo, mesmo que o banco não tivesse realmente liberado o cheque. As pessoas devem ter cuidado para aceitar cheques de caixa e devem sempreO AYS verifica o banco para ver se os fundos foram liberados antes de agir em uma transação envolvendo o cheque de um caixa.
O golpe de cheque do caixa mais básico envolve uma pessoa enviando um cheque fraudulento em pagamento por mercadorias. O beneficiário deposita o cheque, vê que ele parece ter liberado e envia as mercadorias para o comprador. Após vários dias, o cheque não é liberado, os fundos são deduzidos da conta do cliente e o vendedor perdeu as mercadorias enviadas ao comprador. Esperar que os fundos sejam totalmente claros antes de enviar ou transferir mercadorias pode ajudar as pessoas a evitar esse golpe.
Outro tipo de golpe de cheque de caixa envolve um comprador enviar um cheque excedente do valor da venda. Geralmente, há uma razão dada para isso, como um "erro" ao emitir o cheque ou um desejo de encaminhar dinheiro a uma terceira pessoa através do vendedor. O vendedor deve depositar o cheque e enviaro excesso para outra pessoa. Essa farsa é fácil de evitar, recusando -se a aceitar cheques de grandes dimensões, pois são quase sempre fraudulentos.
Outros golpes envolvem promessas de que alguém ganhou um dinheiro inesperado ou recebe dinheiro para fazer compras de mistério. A pessoa deposita o cheque, gasta dinheiro sob a suposição de que está disponível e está fora do dinheiro quando o cheque não está limpando. Em alguns casos, as pessoas devem depositar um cheque grande e enviar parte do dinheiro para outra pessoa, que é uma bandeira vermelha. Geralmente, quando as pessoas herdam dinheiro ou recebem fundos para o trabalho de compras misteriosas, haverá documentação e informação que o acompanha. Um contato fora do nada pode ser um sinal de que alguém está tentando o golpe de cheque de um caixa.
Pessoas preocupadas com as tentativas de fraude de cheques do caixa podem evitar os cheques de caixa em transações sempre que possível, e entre em contato com o banco é desenhado para ver se é válido se estiverem em uma situação em que elasust aceita um cheque. Também é aconselhável esperar que esses cheques sejam limpos quando são depositados. Os consumidores também podem querer estar cientes de que o uso de ordens de pagamento forjadas também é um problema em algumas regiões do mundo, e é importante esperar que as ordens de pagamento sejam limpas antes de gastar o dinheiro.