Wat zijn de verschillende taken en verantwoordelijkheden van de financieel adviseur?

Een financieel adviseur is een financiële functie waaraan ook verschillende andere professionele titels zijn gekoppeld. Financiële adviseurs hebben verschillende functies, waaronder financieel adviseur, effectenmakelaar, accountmakelaar en accountvertegenwoordiger. De taken en verantwoordelijkheden van de financieel adviseur komen allemaal neer op het beoordelen van de financiële situatie en doelstellingen van een individu of bedrijf en vervolgens deze individuen of bedrijven helpen bij het samenstellen van een investeringsplan om deze doelen te bereiken.

Financiële taken en verantwoordelijkheden beginnen met het leren kennen van alles wat ze moeten weten over hun klant. Doorgaans doorloopt de financieel adviseur een uitgebreide vragenlijst. De vragenlijst behandelt elk aspect van het financiële leven en de doelen van het individu of bedrijf.

Als een financieel adviseur bijvoorbeeld een echtpaar ontmoet, vraagt ​​de vragenlijst hoeveel geld ze moeten investeren en waar het geld nu is. Het zal elk van hun inkomens dekken, hoeveel kinderen ze hebben en wat voor soort universiteitsgeld ze hebben opgezet voor de kinderen. De vragenlijst dekt ook alle activa, zoals een huis of boot waarvan zij eigenaar zijn, en hun verplichtingen zoals een hypotheek en creditcardschuld. In dit geval kunnen de adviseurs door de taken en verantwoordelijkheden van de financieel adviseur de kennis en informatie verzamelen die hij of zij nodig heeft om de cliënt in de juiste richting te begeleiden.

Na het verzamelen van al deze informatie van de klanten, praat de adviseur met de klant over hun verschillende financiële doelstellingen. Het kan zijn dat het echtpaar met 50 wil stoppen en voldoende inkomsten wil genereren uit hun investeringen om te leven vanaf het moment dat ze 50 zijn tot ze overlijden. De klanten moeten mogelijk een vertrouwensrelatie creëren voor elk van hun kinderen. Financiële adviseurs kunnen een cliënt helpen om tegelijkertijd uit de schulden te raken en geld te sparen voor universitaire opleidingen en pensionering.

De taken en verantwoordelijkheden van de financiële adviseur zijn dan om het risico van de investeerders te beoordelen, zodat de adviseur een kortetermijn- en langetermijnplan kan bedenken waarmee de klanten de gestelde doelen kunnen bereiken.

De financieel adviseur blijft vervolgens met de klant samenwerken om een ​​gediversifieerde portefeuille van beleggingen te kiezen en samen te stellen die elk van de doelen zullen bereiken die ze hebben gesteld. De financieel adviseur kan suggesties doen over hoe de cliënt zijn geld moet investeren of zijn geld moet gebruiken om zijn schulden af ​​te lossen. De financieel adviseur werkt ook in de loop van de tijd samen met de cliënt om te beoordelen welke wijzigingen in het plan moeten worden aangebracht vanwege levensveranderingen zoals overlijden, huwelijk, de geboorte van een kind, loterijwinsten en meer.