다른 재무 고문 의무와 책임은 무엇입니까?

재정 고문은 금융의 직책이며, 이와 관련된 몇 가지 다른 전문 타이틀도 있습니다. 재무 고문은 재무 컨설턴트, 주식 중개인, 계정 중개인 및 계정 담당자를 포함하여 많은 역량을 제공합니다. 재무 고문 의무 및 책임은 모두 개인 또는 비즈니스의 재무 상황 및 목표를 평가 한 다음 이러한 개인 또는 기업이 이러한 목표를 달성하기 위해 투자 계획을 세우도록 도와줍니다.

재정적 의무와 책임은 고객에 대해 알아야 할 모든 것을 알기 시작합니다. 일반적으로 재정 고문은 광범위한 설문지를 겪습니다. 설문지는 개인 또는 사업의 재무 생활과 목표의 모든 측면을 다룹니다. 예를 들어, 재정 고문이 결혼 한 부부와 만나는 경우 설문지는 투자해야 할 돈과 현재의 돈이 어디에 있는지 묻습니다. 그것은 각각의 소득, 얼마나 많은지를 다룰 것입니다아이들이 가진 아이들과 아이들을 위해 어떤 유형의 대학 기금을 세웠는지. 설문지는 또한 자신이 소유 한 주택 또는 보트와 같은 자산과 모기지 및 신용 카드 부채와 같은 부채도 포함합니다. 이 경우 재무 고문 의무 및 책임을 통해 고문은 고객을 올바른 방향으로 안내하는 데 필요한 지식과 정보를 수집 할 수 있습니다.

고객 으로부터이 모든 정보를 수집 한 후 고문은 고객과 다른 재무 목표에 대해 이야기합니다. 부부는 50 세로 은퇴하고 투자로부터 충분한 수입을 창출하여 50 세가 지나갈 때까지 사라질 때까지 살기에 충분한 수입을 창출 할 수 있습니다. 고객은 각 자녀를위한 신뢰를 만들어야 할 수도 있습니다. 재정 고문은 고객이 부채를 벗어나 대학 교육 및 퇴직을 위해 돈을 저축 할 수 있도록 도와 줄 수 있습니다.

피난Cial Advisor 의무 및 책임은 투자자의 위험을 평가하는 것이므로 고문은 고객이 설정 한 목표에 도달하는 데 도움이되는 단기 및 장기 계획을 제시 할 수 있습니다.

재무 고문은 고객과 계속 협력하여 각 목표에 도달 할 다양한 투자 포트폴리오를 선택하고 구성합니다. 재정 고문은 고객이 어떻게 돈을 투자하거나 돈을 사용하여 부채를 지불 해야하는지에 대한 제안을 할 수 있습니다. 재무 고문은 또한 시간이 지남에 따라 고객과 협력하여 사망, 결혼, 자녀의 탄생, 복권 당기기 등과 같은 삶의 변화로 인해 계획에 필요한 변화를 평가합니다.

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