재무 고문의 의무와 책임은 무엇입니까?

재무 고문은 재무 관련 직책이며 이와 관련된 다른 전문 직책도 여러 개 있습니다. 재무 고문은 재무 컨설턴트, 주식 중개인, 계정 중개인 및 계정 담당자를 포함하여 많은 기능을 수행합니다. 재정 고문의 의무와 책임은 모두 개인이나 사업의 재정 상황과 목표를 평가 한 다음 이러한 개인이나 사업체가 이러한 목표에 도달하기 위해 투자 계획을 세우도록 돕는 것입니다.

재정적 의무와 책임은 고객에 대해 알아야 할 모든 것을 알아야합니다. 일반적으로 재정 고문은 광범위한 설문지를 통과합니다. 설문지는 재무 생활의 모든 측면과 개인 또는 사업의 목표를 다룹니다.

예를 들어, 재정 고문이 결혼 한 부부와 만나는 경우 설문지는 투자해야 할 금액과 현재 돈이 어디에 있는지 묻습니다. 각 소득, 자녀 수, 자녀를 위해 마련한 대학 기금의 종류에 대해 다룹니다. 설문지는 또한 소유하고있는 주택이나 보트와 같은 모든 자산과 모기지 및 신용 카드 부채와 같은 부채에 대해서도 다룹니다. 이 경우 재정 고문의 의무와 책임을 통해 고문은 올바른 방향으로 고객을 안내하는 데 필요한 지식과 정보를 수집 할 수 있습니다.

고객으로부터이 모든 정보를 수집 한 후, 어드바이저는 고객과 다른 재무 목표에 대해 이야기합니다. 부부는 50 세까지 은퇴하고 50 세부터 사망 할 때까지 살기 위해 투자에서 충분한 소득을 창출하기를 원할 수도 있습니다. 클라이언트는 각 자녀에 대한 신뢰를 만들어야 할 수도 있습니다. 재정 고문은 의뢰인이 대학 교육 및 퇴직을 위해 동시에 부채를 잃고 돈을 절약 할 수 있도록 도와 줄 수 있습니다.

재정 고문의 의무와 책임은 투자자의 위험을 평가하는 것이므로, 고문은 고객이 설정 한 목표를 달성 할 수 있도록 도와주는 단기 및 장기 계획을 세울 수 있습니다.

그런 다음 재무 고문은 고객과 계속 협력하여 그들이 설정 한 각 목표에 도달 할 다양한 투자 포트폴리오를 선택하고 구성합니다. 재정 고문은 고객이 어떻게 돈을 투자하거나 돈을 사용하여 부채를 갚아야하는지 제안 할 수 있습니다. 재정 고문은 또한 사망, 결혼, 자녀의 출생, 복권 당첨 등과 같은 삶의 변화로 인해 계획에 필요한 변경 사항을 평가하기 위해 고객과 협력합니다.