Quais são os diferentes deveres e responsabilidades do consultor financeiro?
Um consultor financeiro é uma posição em finanças que também possui vários outros títulos profissionais associados a ele. Os consultores financeiros atendem em muitas capacidades, incluindo consultor financeiro, corretor da bolsa, corretor de contas e representante de contas. Os deveres e responsabilidades do consultor financeiro se resumem a avaliar a situação financeira e os objetivos de um indivíduo ou empresa e, em seguida, ajudar esses indivíduos ou empresas a montar um plano de investimento para alcançar esses objetivos.
As tarefas e responsabilidades financeiras começam a conhecer tudo o que precisam saber sobre seu cliente. Normalmente, o consultor financeiro passa por um extenso questionário. O questionário cobre todos os aspectos das vidas e objetivos financeiros do indivíduo ou da empresa. Vai cobrir cada uma de suas rendas, quantosCrianças que têm e que tipo de fundos da faculdade eles criaram para as crianças. O questionário também abrange qualquer ativo, como uma casa ou barco que possuem, e seus passivos, como uma dívida de hipoteca e cartão de crédito. Nesse caso, os deveres e responsabilidades do consultor financeiro permitem ao consultor reunir o conhecimento e as informações de que ele ou ela precisa para orientar o cliente na direção certa.
Depois de coletar todas essas informações dos clientes, o consultor conversa com o cliente sobre seus diferentes objetivos financeiros. Pode ser que o casal queira se aposentar aos 50 anos e gerar renda suficiente de seus investimentos para viver a partir do momento em que têm 50 anos até que falecessem. Os clientes podem precisar criar uma confiança para cada um de seus filhos. Os consultores financeiros podem ajudar um cliente a planejar para sair da dívida e economizar dinheiro para educação universitária e aposentadoria, simultaneamente.
FinanOs deveres e responsabilidades do consultor social são então avaliar o risco dos investidores, para que o consultor possa criar um plano de curto e longo prazo que ajude os clientes a atingir as metas que estabeleceram.
O consultor financeiro continua trabalhando com o cliente para escolher e montar um portfólio diversificado de investimentos que atingirá cada uma das metas que estabeleceram. O consultor financeiro pode fazer sugestões sobre como o cliente deve investir seu dinheiro ou usar seu dinheiro para pagar sua dívida. O consultor financeiro também trabalha com o cliente ao longo do tempo para avaliar as mudanças que precisam ser feitas no plano devido a mudanças na vida como morte, casamento, nascimento de uma criança, ganhos na loteria e muito mais.