さまざまなファイナンシャルアドバイザーの義務と責任は何ですか？

ファイナンシャルアドバイザーとは、金融業界での地位であり、それに関連する他のいくつかの専門職もあります。 ファイナンシャルアドバイザーは、ファイナンシャルコンサルタント、株式仲買人、アカウントブローカー、アカウント担当者など、多くの職務に従事しています。 ファイナンシャルアドバイザーの義務と責任はすべて、個人または企業の財務状況と目標を評価し、これらの個人または企業がこれらの目標を達成するための投資計画をまとめるのを支援することに帰着します。

財務上の義務と責任は、クライアントについて知る必要があるすべてを知ることから始まります。 通常、ファイナンシャルアドバイザーは広範なアンケートを実施します。 アンケートは、個人または企業の経済的生活と目標のあらゆる側面を網羅しています。

たとえば、ファイナンシャルアドバイザーが夫婦と面談している場合、アンケートでは、投資する金額と現在の金額を尋ねます。 それは彼らの収入のそれぞれ、彼らが持っている子供の数、彼らが子供のために設定した大学の資金の種類をカバーします。 アンケートには、所有する家やボートなどの資産、および住宅ローンやクレジットカードの負債などの負債も含まれます。 この場合、財務アドバイザーの義務と責任により、アドバイザーはクライアントを正しい方向に導くために必要な知識と情報を収集できます。

クライアントからこの情報をすべて収集した後、アドバイザーはクライアントと異なる財務目標について話し合います。 夫婦が50歳で引退し、投資から十分な収入を得て、50歳から亡くなるまで生き続けたいと思うかもしれません。 クライアントは、各子供に信頼を作成する必要がある場合があります。 ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントが借金から抜け出し、大学教育と退職のためのお金を同時に節約する計画を支援するかもしれません。

ファイナンシャルアドバイザーの義務と責任は、投資家のリスクを評価することです。そのため、アドバイザーは、クライアントが設定した目標を達成するのに役立つ短期および長期計画を立てることができます。

その後、ファイナンシャルアドバイザーは引き続きクライアントと協力して、設定した各目標を達成するための多様な投資ポートフォリオを選択し、まとめます。 ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントがどのようにお金を投資するか、または借金を返済するためにお金をどのように使用すべきかについて提案することができます。 ファイナンシャルアドバイザーは、クライアントと長期にわたって協力して、死亡、結婚、子供の誕生、宝くじの当選などの人生の変化のために計画に加える必要のある変更を評価します。