Was sind die verschiedenen Aufgaben und Verantwortlichkeiten des Finanzberaters?
Ein Finanzberater ist eine Position im Finanzwesen, mit der auch mehrere andere Berufsbezeichnungen verbunden sind. Finanzberater sind in vielen Funktionen tätig, einschließlich Finanzberater, Börsenmakler, Kontomakler und Kontovertreter. Die Aufgaben und Verantwortlichkeiten des Finanzberaters bestehen darin, die finanzielle Situation und die Ziele einer Person oder eines Unternehmens zu bewerten und diese Personen oder Unternehmen dann bei der Erstellung eines Investitionsplans zur Erreichung dieser Ziele zu unterstützen.
Finanzielle Pflichten und Verantwortlichkeiten beginnen damit, alles zu erfahren, was sie über ihren Kunden wissen müssen. In der Regel durchläuft der Finanzberater einen umfangreichen Fragebogen. Der Fragebogen deckt alle Aspekte des Finanzlebens und der Ziele des Einzelnen oder des Unternehmens ab.
Wenn sich beispielsweise ein Finanzberater mit einem Ehepaar trifft, wird im Fragebogen gefragt, wie viel Geld sie investieren müssen und wo sich das Geld jetzt befindet. Es wird jedes ihrer Einkommen, wie viele Kinder sie haben und welche Art von College-Fonds sie für die Kinder eingerichtet haben, abdecken. Der Fragebogen bezieht sich auch auf Vermögenswerte wie Eigenheime oder Boote sowie auf Verbindlichkeiten wie Hypotheken- und Kreditkartenschulden. In diesem Fall können die Aufgaben und Verantwortlichkeiten des Finanzberaters es dem Berater ermöglichen, das Wissen und die Informationen zu sammeln, die er oder sie benötigt, um den Kunden in die richtige Richtung zu leiten.
Nachdem der Berater alle diese Informationen von den Kunden gesammelt hat, spricht er mit ihnen über ihre unterschiedlichen finanziellen Ziele. Es kann sein, dass das Ehepaar mit 50 Jahren in den Ruhestand treten möchte und mit seinen Investitionen genug Einkommen erwirtschaften möchte, um vom 50. Lebensjahr bis zum Tod davon zu leben. Die Kunden müssen möglicherweise ein Vertrauen für jedes ihrer Kinder erstellen. Finanzberater können einem Kunden dabei helfen, Schulden abzubauen und gleichzeitig Geld für Hochschulbildung und Ruhestand zu sparen.
Die Aufgaben und Verantwortlichkeiten des Finanzberaters bestehen dann darin, das Risiko der Anleger zu bewerten, sodass der Berater einen kurzfristigen und langfristigen Plan erstellen kann, der den Kunden hilft, die von ihnen gesetzten Ziele zu erreichen.
Der Finanzberater arbeitet dann weiterhin mit dem Kunden zusammen, um ein diversifiziertes Portfolio von Anlagen auszuwählen und zusammenzustellen, mit denen jedes der von ihm gesetzten Ziele erreicht wird. Der Finanzberater kann Vorschläge machen, wie der Kunde sein Geld anlegen oder sein Geld zur Tilgung seiner Schulden verwenden soll. Der Finanzberater arbeitet im Laufe der Zeit auch mit dem Kunden zusammen, um alle Änderungen zu beurteilen, die aufgrund von Lebensveränderungen wie Tod, Heirat, Geburt eines Kindes, Lotteriegewinnen und vielem mehr am Plan vorgenommen werden müssen.