Was sind die unterschiedlichen Finanzberatungsaufgaben und Verantwortlichkeiten?
Ein Finanzberater ist eine Position im Finanzwesen, die auch über mehrere andere professionelle Titel verbunden ist. Finanzberater sind in vielen Funktionen dienen, darunter Finanzberater, Börsenmakler, Kontomakler und Kontenvertreter. Finanzberater und Verantwortlichkeiten sind alle auf die Beurteilung der finanziellen Situation und der Ziele eines Einzelnen oder eines Unternehmens und dann dazu beigetragen, diesen Personen oder Unternehmen zu helfen, einen Investitionsplan zusammenzustellen, um diese Ziele zu erreichen.
Finanzielle Pflichten und Verantwortlichkeiten beginnen damit, alles zu kennen, was sie über ihren Kunden wissen müssen. In der Regel macht der Finanzberater einen umfangreichen Fragebogen. Der Fragebogen deckt jeden Aspekt des Finanzlebens und der Ziele des Einzelnen oder des Unternehmens ab.
Wenn sich beispielsweise ein Finanzberater mit einem verheirateten Paar trifft, wird der Fragebogen fragen, wie viel Geld sie investieren und wo sich das Geld befindet. Es wird jedes ihrer Einkommen abdecken, wie vieleKinder haben sie und welche Art von College -Mitteln sie für die Kinder eingerichtet haben. Der Fragebogen deckt auch alle Vermögenswerte wie ein Haus oder ein Boot ab, das sie besitzen, sowie ihre Verbindlichkeiten wie eine Hypotheken- und Kreditkartenschuld. In diesem Fall ermöglichen die Finanzberater -Aufgaben und -verantwortung dem Berater, das Wissen und die Informationen zu sammeln, die er oder sie benötigt, um den Kunden in die richtige Richtung zu führen.
Nachdem der Berater alle diese Informationen von den Kunden gesammelt hat, spricht der Berater mit dem Kunden über ihre unterschiedlichen finanziellen Ziele. Es kann sein, dass das Paar um 50 in den Ruhestand treten und genug Einkommen aus seinen Investitionen generieren möchte, um von der Zeit zu leben, in der es 50 ist, bis sie sterben. Die Kunden müssen möglicherweise ein Vertrauen für jedes ihrer Kinder schaffen. Finanzberater können einem Kundendienstplan helfen, die Schulden herauszuholen und gleichzeitig Geld für College -Ausbildung und Ruhestand zu sparen.
FinanCial Advisor-Aufgaben und -verantwortung besteht dann darin, das Risiko der Anleger zu bewerten, sodass der Berater einen kurzfristigen und langfristigen Plan erstellen kann, der den Kunden hilft
Der Finanzberater arbeitet dann weiter mit dem Kunden zusammen, um ein diversifiziertes Portfolio von Investitionen zu wählen und zusammenzustellen, das die einzelnen Ziele erreicht, die sie festgelegt haben. Der Finanzberater kann Vorschläge machen, wie der Kunde sein Geld investieren oder sein Geld verwenden sollte, um seine Schulden zu bezahlen. Der Finanzberater arbeitet im Laufe der Zeit auch mit dem Kunden zusammen, um alle Änderungen zu bewerten, die aufgrund von Veränderungen des Lebens wie Tod, Ehe, Geburt eines Kindes, Lotteriegewinne und mehr.