Hva er de forskjellige finansrådgiverens plikter og ansvar?

En finansiell rådgiver er en stilling innen finans som også har flere andre profesjonelle titler knyttet til seg. Finansielle rådgivere tjener i mange kapasiteter, inkludert finansiell konsulent, aksjemegler, konto megler og konto representant. Finansiell rådgiver plikter og ansvar kommer alle ned til å vurdere den økonomiske situasjonen og målene til en enkeltperson eller virksomhet og deretter hjelpe disse personene eller bedriftene til å sette sammen en investeringsplan for å nå disse målene.

Økonomiske plikter og ansvar starter med å bli kjent med alt de trenger å vite om klienten. Vanligvis går finansrådgiveren gjennom et omfattende spørreskjema. Spørreskjemaet dekker alle aspekter av den økonomiske liv og mål for den enkelte eller virksomhet.

For eksempel, hvis en finansiell rådgiver møter et ektepar, vil spørreskjemaet spørre hvor mye penger de må investere og hvor pengene er nå. Det vil dekke hvert av inntektene deres, hvor mange barn de har og hvilken type college midler de har satt opp til barna. Spørreskjemaet dekker også alle eiendeler, for eksempel et hjem eller en båt de eier, og deres forpliktelser som et pantelån og kredittkortgjeld. I dette tilfellet tillater den økonomiske rådgiverens plikter og ansvar rådgiveren å samle kunnskapen og informasjonen han eller hun trenger for å veilede klienten i riktig retning.

Etter å ha samlet all denne informasjonen fra klientene, snakker rådgiveren med klienten om de forskjellige økonomiske målene deres. Det kan være at paret ønsker å trekke seg med 50 og generere nok inntekter fra investeringene sine til å leve av fra de er 50 til de går bort. Kundene kan trenge å skape en tillit for hvert av barna sine. Finansielle rådgivere kan hjelpe en klient med å planlegge å komme seg ut av gjeld og spare penger til høyskoleutdanning og pensjonering, samtidig.

Finansielle rådgiveres plikter og ansvar er da å vurdere risikoen for investorene, slik at rådgiveren kan komme med en kortsiktig og langsiktig plan som vil hjelpe kundene med å nå de målene de har satt seg.

Økonomirådgiveren fortsetter deretter å samarbeide med klienten for å velge og sette sammen en diversifisert portefølje av investeringer som vil nå hvert av målene de har satt seg. Økonomirådgiveren kan komme med forslag til hvordan klienten skal investere pengene sine eller bruke pengene sine til å betale ned gjelden. Økonomirådgiveren samarbeider også med klienten over tid for å vurdere eventuelle endringer som må gjøres i planen på grunn av livsendringer som død, ekteskap, fødselen av et barn, loddsgevinster og mer.