Vilka är de olika skyldigheterna för finansiell rådgivare och ansvar?
En finansiell rådgivare är en position inom finans som också har flera andra yrkestitlar associerade med den. Finansiella rådgivare tjänar i många kapaciteter, inklusive finansiell konsult, aktiemäklare, konto mäklare och konto representant. Finansiella rådgivares skyldigheter och skyldigheter kommer alla att bedöma en individs eller företags ekonomiska situation och mål och sedan hjälpa dessa individer eller företag att sätta ihop en investeringsplan för att nå dessa mål.
Ekonomiska uppgifter och ansvar börjar med att lära känna allt de behöver veta om sin klient. Vanligtvis går den finansiella rådgivaren genom ett omfattande frågeformulär. Frågeformuläret täcker alla aspekter av individens eller företagens ekonomiska liv och mål.
Till exempel, om en ekonomisk rådgivare träffar ett gift par, kommer frågeformuläret att fråga hur mycket pengar de måste investera och var pengarna är nu. Det kommer att täcka var och en av deras inkomster, hur många barn de har och vilken typ av college-medel de har skapat för barnen. Frågeformuläret täcker också alla tillgångar, till exempel ett hem eller en båt de äger, och deras skulder som en inteckning och kreditkortsskuld. I detta fall tillåter den finansiella rådgivarens skyldigheter och skyldigheter rådgivaren att samla in den kunskap och information han eller hon behöver för att vägleda klienten i rätt riktning.
Efter att ha samlat all denna information från klienterna pratar rådgivaren med klienten om deras olika ekonomiska mål. Det kan hända att paret vill gå i pension med 50 och generera tillräckligt med inkomst från sina investeringar för att leva av från de är 50 tills de försvinner. Klienterna kan behöva skapa ett förtroende för vart och ett av sina barn. Ekonomiska rådgivare kan hjälpa en klient att planera att gå ur skuld och spara pengar för högskoleutbildningar och pensionering samtidigt.
Finansiella rådgivares uppgifter och ansvar är då att bedöma investerarnas risk, så att rådgivaren kan komma med en kort- och långsiktig plan som hjälper kunderna att uppnå de mål de har satt upp.
Den ekonomiska rådgivaren fortsätter sedan att arbeta med klienten för att välja och sätta ihop en diversifierad portfölj av investeringar som kommer att uppnå vart och ett av de mål de har satt. Den finansiella rådgivaren kan komma med förslag på hur klienten ska investera sina pengar eller använda sina pengar för att betala av sin skuld. Ekonomirådgivaren arbetar också med klienten över tid för att utvärdera eventuella förändringar som måste göras i planen på grund av förändringar i livet som dödsfall, äktenskap, barnets födelse, lotterivinster och mer.