Vilka är de olika finansiella rådgivaruppgifterna och ansvaret?
En finansiell rådgivare är en position inom finans som också har flera andra professionella titlar associerade med den. Finansiella rådgivare tjänar i många kapaciteter, inklusive finansiell konsult, aktiemäklare, kontobäklare och kontonrepresentant. Finansiella rådgivaruppgifter och ansvar kommer alla att bedöma den ekonomiska situationen och målen för en individ eller företag och sedan hjälpa dessa individer eller företag att sätta ihop en investeringsplan för att nå dessa mål.
Finansiella uppgifter och ansvar börjar med att lära känna allt de behöver veta om sin klient. Vanligtvis går den finansiella rådgivaren genom ett omfattande frågeformulär. Frågeformuläret täcker alla aspekter av de finansiella liv och mål för individen eller företaget.
till exempel, om en finansiell rådgivare möter ett gift par, kommer frågeformuläret att fråga hur mycket pengar de har att investera och var pengarna är nu. Det kommer att täcka var och en av sina inkomster, hur mångaBarn har de och vilken typ av högskolefonder de har skapat för barnen. Frågeformuläret täcker också alla tillgångar, till exempel ett hem eller båt de äger, och deras skulder som en inteckning och kreditkortsskuld. I det här fallet tillåter de finansiella rådgivaruppgifterna och ansvaret rådgivaren att samla in den kunskap och information han eller hon behöver för att vägleda klienten i rätt riktning.
Efter att ha samlat in all denna information från klienterna pratar rådgivaren med klienten om deras olika ekonomiska mål. Det kan hända att paret vill gå i pension med 50 och generera tillräckligt med inkomster från sina investeringar för att leva av från det att de är 50 tills de försvinner. Kunderna kan behöva skapa ett förtroende för vart och ett av sina barn. Finansiella rådgivare kan hjälpa en kund att planera att komma ur skuld och spara pengar för högskoleutbildningar och pension, samtidigt.
finanCIAL-rådgivare och ansvar är då att bedöma investerarnas risk, så att rådgivaren kan komma med en kortsiktig och långsiktig plan som hjälper kunderna att nå de mål de har satt.
Finansiell rådgivare fortsätter sedan att arbeta med klienten för att välja och sätta ihop en diversifierad portfölj av investeringar som kommer att nå vart och ett av de mål de har satt upp. Den finansiella rådgivaren kan ge förslag på hur klienten ska investera sina pengar eller använda sina pengar för att betala av sina skulder. Den finansiella rådgivaren arbetar också med klienten över tid för att bedöma eventuella förändringar som måste göras i planen på grund av livsförändringar som död, äktenskap, ett barns födelse, lotterivinster och mer.