Hvad er de forskellige økonomiske rådgiveropgaver og -ansvar?

En finansiel rådgiver er en stilling inden for finansiering, der også har flere andre professionelle titler forbundet med den. Finansielle rådgivere tjener i mange kapaciteter, herunder finanskonsulent, børsmægler, kontomægler og kontorepræsentant. Finansielle rådgiveres pligter og ansvarsområder kommer alle ned på at vurdere den økonomiske situation og mål for en enkeltperson eller virksomhed og derefter hjælpe disse personer eller virksomheder med at sammensætte en investeringsplan for at nå disse mål.

Økonomiske pligter og ansvarsområder begynder med at lære alt, hvad de har brug for at vide om deres klient. Typisk gennemgår den økonomiske rådgiver et omfattende spørgeskema. Spørgeskemaet dækker alle aspekter af den enkeltes eller virksomheds økonomiske liv og mål.

For eksempel, hvis en finansiel rådgiver møder et ægtepar, spørger spørgeskemaet, hvor mange penge de har til at investere, og hvor pengene er nu. Det dækker hver af deres indkomster, hvor mange børn de har, og hvilken type college-midler de har oprettet til børnene. Spørgeskemaet dækker også alle aktiver, såsom et hjem eller en båd, de ejer, og deres forpligtelser, såsom et prioritets- og kreditkortgæld. I dette tilfælde giver den økonomiske rådgiver sine pligter og ansvar rådgiveren mulighed for at samle den viden og de oplysninger, han eller hun har brug for, for at vejlede klienten i den rigtige retning.

Efter at have indsamlet al denne information fra klienterne, taler rådgiveren med klienten om deres forskellige økonomiske mål. Det kan være, at parret ønsker at gå på pension med 50 og generere nok indtægter fra deres investeringer til at leve af fra det tidspunkt, de er 50, indtil de går bort. Kunderne kan være nødt til at skabe en tillid til hvert af deres børn. Finansielle rådgivere kan hjælpe en klient med at planlægge at komme ud af gælden og spare penge til universitetsuddannelser og pensionering på samme tid.

Finansielle rådgiveres pligter og ansvar er derefter at vurdere investorernes risiko, så rådgiveren kan komme med en kort- og langsigtet plan, der hjælper kunderne med at nå de mål, de har sat sig.

Den økonomiske rådgiver fortsætter derefter med at arbejde sammen med kunden for at vælge og sammensætte en diversificeret portefølje af investeringer, der vil nå hvert af de mål, de har sat sig. Den økonomiske rådgiver kan komme med forslag til, hvordan klienten skal investere sine penge eller bruge deres penge til at betale deres gæld. Den økonomiske rådgiver arbejder også med klienten over tid for at vurdere eventuelle ændringer, der skal foretages i planen på grund af livsændringer som død, ægteskab, fødslen af ​​et barn, gevinst i lotteri og mere.