Jaké jsou povinnosti a odpovědnosti různých finančních poradců?
Finanční poradce je pozice ve financích, která s ním má také několik dalších profesních titulů. Finanční poradci slouží v mnoha funkcích, včetně finančního poradce, makléře, zprostředkovatele účtu a zástupce účtu. Povinnosti a povinnosti finančního poradce spočívají v hodnocení finanční situace a cílů jednotlivce nebo firmy a poté pomáhají těmto jednotlivcům nebo podnikům sestavit investiční plán k dosažení těchto cílů.
Finanční povinnosti a povinnosti začínají poznáváním všeho, co potřebují vědět o svém klientovi. Finanční poradce obvykle prochází rozsáhlým dotazníkem. Dotazník pokrývá všechny aspekty finančního života a cílů jednotlivce nebo firmy.
Například, pokud se finanční poradce schází s manželským párem, dotazník se zeptá, kolik peněz musí investovat a kde jsou peníze nyní. Pokryje každý z jejich příjmů, kolik dětí mají a jaký typ vysokoškolských fondů zřídili pro děti. Dotazník se vztahuje také na veškerá aktiva, jako je dům nebo loď, kterou vlastní, a jejich závazky, jako je dluh na hypotéku a kreditní kartě. V tomto případě povinnosti a povinnosti finančního poradce umožňují poradci shromáždit znalosti a informace, které potřebuje, aby mohl vést klienta správným směrem.
Po shromáždění všech těchto informací od klientů promluví poradce s klientem o jejich různých finančních cílech. Je možné, že pár chce odejít do důchodu o 50 let a generovat dostatečný příjem ze svých investic, aby mohl žít od doby, kdy je jim 50, dokud nezemřou. Klienti možná budou muset vytvořit důvěru pro každé ze svých dětí. Finanční poradci mohou pomoci klientovi plán, jak se dostat z dluhů a ušetřit peníze na vysokoškolské vzdělání a odchod do důchodu, současně.
Povinností a odpovědností finančního poradce je pak posoudit riziko investorů, takže poradce může přijít s krátkodobým a dlouhodobým plánem, který pomůže klientům dosáhnout stanovených cílů.
Finanční poradce pak pokračuje ve spolupráci s klientem při výběru a sestavení diverzifikovaného portfolia investic, které dosáhne každého z cílů, které si stanovily. Finanční poradce může navrhnout, jak by měl klient investovat své peníze nebo použít své peníze k úhradě svého dluhu. Finanční poradce také časem spolupracuje s klientem na posouzení jakýchkoli změn, které je třeba v plánu provést z důvodu životních změn, jako je smrt, manželství, narození dítěte, výhry v loterii a další.