Welke factoren beïnvloeden de kosten van financiële adviseurs?

Het vaststellen van vergoedingen voor financiële adviseurs is een taak waar veel professionele adviseurs voor staan. Het doel is om te komen tot een tariefschema dat in lijn is met de aangeboden diensten en expertise, terwijl het ook binnen de middelen van het beoogde klantenbestand valt. Om deze reden houdt het vaststellen van vergoedingen voor financiële adviseurs doorgaans in dat meer dan één type planning wordt aangeboden, op basis van de behoeften van de klant.

Een van de eerste problemen die moeten worden aangepakt bij het vaststellen van vergoedingen voor financiële adviseurs, is of een schema wordt gebruikt dat taakgestuurd of tijdgestuurd is. Met andere woorden, de consultant kan ervoor kiezen om een ​​vaste prijs toe te kennen voor elke aangeboden service, ongeacht of die taak twee minuten of twee dagen duurt. Een andere benadering is om een ​​uur-, dag-, week- of maandtarief vast te stellen dat de tijd besteedt aan het verlenen van diensten aan de klant, ongeacht de aard van die diensten. Afhankelijk van het type financieel advies en de complexiteit van de behoeften van de klant, kan de ene aanpak duidelijk superieur zijn aan de andere.

Vergoedingen voor financiële adviseurs kunnen ook worden gepresenteerd in de vorm van gebundelde diensten die worden aangeboden voor een vast bedrag per maand. In dit scenario kan een klant kiezen uit verschillende bundels of pakketten met een beperkt aantal consultingservices voor die maandelijkse vergoeding. Meestal zou dit een basispakket omvatten met de meest gevraagde services, een tweede pakket met alle basisfuncties plus een paar extra's, en misschien een derde pakket dat alle services van de andere twee omvat, terwijl extra voordelen worden toegevoegd. Naarmate de reikwijdte van de financiële consulting groter wordt, neemt ook de vergoeding voor het pakket toe.

Als het gaat om het ontwerpen van de beste financiële consultantkosten voor een zakelijke omgeving, moeten consultants rekening houden met de hoeveelheid tijd en moeite die nodig is voor elk type service dat aan de klant wordt aangeboden. Diensten die weinig tijd en moeite vergen, kunnen worden geprijsd tegen een lager en meestal concurrerend tarief, terwijl diensten die tijd- en arbeidsintensiever zijn, tegen een hoger tarief moeten worden gefactureerd. Het bedenken van de ideale combinatie om klanten aan te trekken, zal afhangen van de kosten die anderen al in rekening brengen op de lokale markt, van het expertiseniveau dat de adviseur te bieden heeft, en zelfs van de vraag naar die diensten bij de potentiële pool van klanten. Alleen door een evenwicht te vinden tussen al deze factoren in een oplossing die werkbaar is voor zowel de financieel adviseur als het klantenbestand, kan het tariefschema eerder een activum zijn dan een verplichting om het bedrijf van de adviseur te laten groeien.