Jaké faktory ovlivňují poplatky finančního poradce?
Stanovení poplatků pro finanční poradce je úkolem, kterému čelí mnoho profesionálních poradců. Cílem je dospět k harmonogramu poplatků, který je v souladu s nabízenými službami a odbornými znalostmi a zároveň je v rámci cílové klientské základny. Z tohoto důvodu stanovení poplatků pro finanční poradce obvykle zahrnuje nabízení více než jednoho typu plánu na základě potřeb zákazníka.
Jedním z prvních problémů, které je třeba při stanovování poplatků finančním poradcům řešit, je, zda použít plán, který je založen na úkolech nebo časově. Jinými slovy, konzultant se může rozhodnout přiřadit paušální cenu za každou nabízenou službu, bez ohledu na to, zda tento úkol trvá dvě minuty nebo dva dny. Jiným přístupem je stanovení hodinového, denního, týdenního nebo měsíčního poplatku, který kompenzuje čas věnovaný poskytování služeb klientovi, bez ohledu na povahu těchto služeb. V závislosti na typu finančního poradenství a složitosti potřeb zákazníka one 檚 může být jeden přístup jednoznačně lepší než druhý.
Poplatky pro finanční poradce mohou být rovněž prezentovány ve formě sdružených služeb, které jsou poskytovány za paušální poplatek měsíčně. V tomto scénáři si klient může vybrat z několika různých balíčků nebo balíčků, které zahrnují omezený rozsah poradenských služeb za tento měsíční poplatek. Obvykle by to zahrnovalo základní balíček zahrnující nejčastěji požadované služby, druhý balíček, který zahrnuje všechny základní prvky plus několik doplňků, a možná třetí balíček, který zahrnuje všechny služby ostatních dvou a přidává další výhody. S tím, jak se rozsah finančního poradenství rozšiřuje, zvyšuje se také poplatek účtovaný za balíček.
Pokud jde o navrhování nejlepších poplatků za finanční poradenství pro obchodní prostředí, konzultanti musí vzít v úvahu množství času a úsilí, které jde do každého typu služby nabízené zákazníkovi. Služby, které vyžadují málo času a úsilí, mohou být oceněny za nižší a obvykle konkurenční poplatek, zatímco služby, které jsou náročnější na čas a práci, by měly být účtovány za vyšší cenu. Představení ideální kombinace pro přilákání zákazníků bude záviset na poplatcích, které již na místním trhu účtují ostatní, na úrovni odborných znalostí, které konzultant přináší ke stolu, a dokonce i na poptávce po těchto službách mezi potenciální skupinou klientů. Pouze vyvážením všech těchto faktorů do řešení, které je proveditelné jak pro finanční poradce, tak pro klientskou základnu, může být sazebník poplatků spíše aktivem než závazkem k růstu podnikání konzultantů.