Jakie czynniki wpływają na opłaty doradcy finansowego?
Ustalanie opłat za konsultantów finansowych jest zadaniem, przed którym stoi wielu profesjonalnych konsultantów. Celem jest ustalenie harmonogramu opłat, który jest zgodny z oferowanymi usługami i wiedzą specjalistyczną, a jednocześnie znajduje się w zasięgu docelowej bazy klientów. Z tego powodu ustalanie opłat za konsultanta finansowego zazwyczaj obejmuje oferowanie więcej niż jednego rodzaju harmonogramu, w zależności od potrzeb klienta.
Jednym z pierwszych problemów, które należy rozwiązać przy ustalaniu opłat za konsultanta finansowego, jest to, czy należy użyć harmonogramu, który jest zadaniowy czy czasowy. Innymi słowy, konsultant może zdecydować o przypisaniu zryczałtowanej ceny za każdą oferowaną usługę, niezależnie od tego, czy zadanie to zajmuje dwie minuty, czy dwa dni. Innym podejściem jest ustanowienie opłaty godzinowej, dziennej, tygodniowej lub miesięcznej, która rekompensuje czas poświęcony na świadczenie usług na rzecz klienta, niezależnie od charakteru tych usług. W zależności od rodzaju doradztwa finansowego i złożoności potrzeb klienta, jedno podejście może być wyraźnie lepsze od drugiego.
Opłaty za konsultanta finansowego mogą być również przedstawiane w formie usług pakietowych świadczonych za stałą opłatą miesięczną. W tym scenariuszu klient może wybierać spośród kilku różnych pakietów lub pakietów, które obejmują ograniczony zakres usług konsultingowych za tę miesięczną opłatę. Zazwyczaj wymagałoby to pakietu podstawowego obejmującego najczęściej zamawiane usługi, drugiego pakietu zawierającego wszystkie podstawowe informacje oraz kilka dodatków, a może trzeciego pakietu obejmującego wszystkie usługi pozostałych dwóch, przy jednoczesnym dodaniu dodatkowych korzyści. W miarę rozszerzania się zakresu doradztwa finansowego wzrasta również opłata pobierana za pakiet.
Jeśli chodzi o projektowanie najlepszych opłat dla konsultantów finansowych dla otoczenia biznesowego, konsultanci muszą wziąć pod uwagę czas i wysiłek włożony w każdy rodzaj usługi oferowanej klientowi. Usługi, które wymagają niewiele czasu i wysiłku, mogą być wyceniane po niższej i zwykle konkurencyjnej opłacie, natomiast usługi wymagające więcej czasu i pracy powinny być rozliczane według wyższej stawki. Wybór idealnej kombinacji w celu przyciągnięcia klientów będzie zależeć od opłat pobieranych już przez innych na rynku lokalnym, poziomu wiedzy specjalistycznej, który konsultant przedstawia, a nawet popytu na te usługi wśród potencjalnej puli klientów. Tylko poprzez zbilansowanie wszystkich tych czynników w rozwiązanie, które jest wykonalne zarówno dla doradcy finansowego, jak i bazy klientów, harmonogram opłat może być raczej atutem, a nie zobowiązaniem do rozwoju działalności konsultanta.