Wat is een bankregelgeving?

Bankregelgeving weerspiegelt een juridische structuur waarmee financiële instellingen zich in een bepaalde regio moeten houden.Hoewel deze regels variëren op basis van de regio waarop een bedrijf is gebaseerd, zijn ze aanwezig om een niveau van transparantie en toegang tot kapitaal voor beleggers te bieden.Financiële fraude treedt zelfs op onder de bescherming van de bankregelgeving, maar deze wetten zijn aanwezig om onethische praktijken te beperken en transparant bankgedrag te bevorderen.Een ernstige inbreuk in deze wetten kan een revisie van de regelgevende omgeving in een regio -banksysteem rechtvaardigen.

Financiële instellingen kunnen enkele van de grootste balansen hebben, of lijsten met activa en aansprakelijkheden van bedrijven in elke branche.Banken genereren niet alleen grote sommen geld via deposito's, maar financiële instellingen zijn grotendeels verantwoordelijk voor het verstrekken van geld aan andere bedrijven, wat van invloed is op hun eigen krediet.Zonder de juiste bankregelgeving in een regio hebben banken de mogelijkheid om een systemisch risico in een regionale economie te activeren.Systemisch risico vormt de mogelijkheid dat een bankfalen een druppel-down-effect zal hebben op andere sectoren van de economie en leidt tot een breder financieel falen.

Een ander doel van bankregelgeving is het detecteren en voorkomen van fraude bij financiële instellingen.Zelfs in de meest ontwikkelde economieën is bankregelgeving soms onvoldoende.In 2008 werd Bernard L. Madoff gearresteerd en uiteindelijk veroordeeld voor het bedriegen van investeerders uit miljarden Amerikaanse dollars (USD) in een Ponzi -schema.Hoewel zijn bedrijf een makelaarshandelaar was en geen bank, werd het gereguleerd onder de Amerikaanse Securities and Exchange Commission, dezelfde regelgevende instantie die toezicht houdt op banken in de Verenigde Staten.Madoffs -fraude bleef oorspronkelijk al tientallen jaren onopgemerkt, en het leidde tot een revisie van financieel toezicht in de VS die volgde.

-niveaus gebruiken.Een regelgevende instantie in een grote economie vereist dat bepaalde openbaarmakingen op kwartaalbasis worden gedaan.Een bank moet de schuld openbaar maken ten opzichte van eigen vermogen, zodat klanten en andere leden van de beleggingsgemeenschap op de hoogte zijn van de mogelijke risico's die bij de bank zijn verbonden.Bovendien zijn er bepaalde bankwetten die eisen dat banken minimale kapitaalratio's handhaven, wat een maat is voor een financiële stabiliteit van een banken die meestal in verband met haar schuldverplichtingen. Er is ook een regelgeving in de banksector aanwezig, zodat regelgevers financiële instellingen in de gaten kunnen houden.Regelgevers krijgen toegang tot gegevens voor elke geregistreerde bank.Dit is een handig hulpmiddel om de verschillende banken in een regio te volgen en van de leidinggevenden die toezicht houden op die financiële instellingen.