Wat is een affiniteitsfraude?
Affiniteitsfraude verwijst naar verschillende oplichting die wordt gepleegd op een groep mensen die specifiek met elkaar zijn verbonden door ras, religieuze achtergrond, beroep, gezin, geslacht of leeftijd. De persoon of personen die affiniteitsfraude in stand houden, exploiteren deze verbindingen en creëren bij het gebruik van de overeenkomsten van een bepaalde groep een schema dat het meest aantrekkelijk is voor die groep. Het einddoel van de crimineel is om geld te stelen van deelnemers, en het is een ongelukkige en frequente gebeurtenis in veel delen van de wereld.
Er zijn verschillende soorten affiniteitsfraude. Een crimineel kan zich bijvoorbeeld richten op de families van mensen die zijn omgekomen in de strijdkrachten. Hij zou dan namens een monument om donaties kunnen vragen om al hun namen op te nemen. Natuurlijk zal een dergelijk monument nooit worden gebouwd. Dit soort affiniteitsfraude kwam vrij vaak voor in de VS, vooral na of tijdens oorlogen. Criminelen spelen in op de emotionele aard van dit verzoek en kunnen duizenden dollars aan donaties ontvangen voor valse of fictieve monumenten. Het is een van de ergste vormen van fraude omdat het opzettelijk het lijden van deze mensen uitbuit.
Een ander type affiniteitsfraude omvat wat een Ponzi-schema wordt genoemd. Dit biedt een specifieke investeringsmogelijkheid voor een specifieke groep en betaalt in het begin de eerste paar investeerders een grote som geld. Ponzi-schemers richten zich vervolgens op anderen om meer geld te vragen. Vroege beleggers kunnen hiervan profiteren, maar worden aangemoedigd om meer te investeren, en bij latere beleggers wordt meestal al hun geld gestolen.
Het rendement komt van een speciaal daarvoor bestemde bankrekening en is nooit het resultaat van een echte investering. Een Ponzi-regeling eindigt als de betrokken mensen worden betrapt, als het vermoeden over de regeling groeit en investeringen vertraagt, of als de schemers "rennen" met het geld dat ze hebben ingezameld. Dit hoeft niet noodzakelijkerwijs affiniteitsfraude te zijn, maar vaak zal de crimineel zich op één groep richten om initiële investeringen veilig te stellen, omdat ze die specifieke groep 'een pauze willen geven die ze verdienen'.
Een andere vorm van affiniteitsfraude is gebaseerd op het piramidesysteem. Mensen doen een eerste investering, doen het misschien goed en worden vervolgens gevraagd om anderen te werven. "Anderen" zijn meestal vrienden en familieleden of zakenpartners. Mensen aan de top van de piramide krijgen geld voor het werven van anderen, en goederen of diensten die worden verkocht of aangeboden zijn bijna nooit van grote waarde. Het echte geld ligt in de vergoedingen die mensen betalen om aan de regeling deel te nemen. Mensen op het hoogste niveau van de regeling maken een percentage van niet alleen hun eigen rekruten, maar ook elke persoon van hun rekruten. De onderste investeerders krijgen verhalen te horen over de fantastische hoeveelheid te verdienen geld, maar hebben de neiging om heel weinig te verdienen.
Controleer om affiniteitsfraude te voorkomen altijd de gegevens van mensen die u om geld vragen. Neem het woord van de persoon ervoor of zijn geloofsbrieven niet zonder meer op. Wees op uw hoede voor bedrijven die niet vermelden welke producten ze verkopen en geef u eerst een grote verkooppresentatie over welk soort geld u zult verdienen. Wees vooral op uw hoede als een investering in het begin enorme rendementen oplevert, die onevenredig lijken aan de geïnvesteerde gelden. Vertrouw nooit iemand die u een "deal" voor een investering aanbiedt vanwege uw etnische, sociale, religieuze of zakelijke omstandigheden.