Vad är en affinitetsbedrägeri?
Affinitetsbedrägeri hänvisar till olika bedrägerier som vidmakthålls på en grupp människor som specifikt är kopplade till varandra efter ras, religiös bakgrund, yrke, familj, kön eller ålder. Personen eller personer som förvarar affinitetsbedräger utnyttjar dessa förbindelser och skapar ett schema som kommer att vara mest tilltalande för den gruppen genom att använda gemenskaperna i en viss grupp. Det kriminella slutmålet är att stjäla pengar från deltagare, och det är en olycklig och frekvent händelse i många delar av världen.
Det finns olika typer av affinitetsbedrägerier. Till exempel kan en kriminell rikta sig till familjerna till människor som har dött i de väpnade tjänsterna. Han kanske sedan begär donationer på uppdrag av ett monument för att inkludera alla deras namn. Ett sådant monument kommer naturligtvis aldrig att byggas. Denna typ av affinitetsbedrägeri har inträffat ganska ofta i USA, särskilt efter eller under krig. Kriminella spelar på den känslomässiga karaktären av denna begäran och kan ta tusentals dollar i donationer för falska eller fiktiva monument. Det är ett av de värsta typerna av bedrägerier eftersom det medvetet utnyttjar dessa människors lidande.
En annan typ av affinitetsbedrägerier involverar det som kallas ett Ponzi-schema. Detta ger en investeringsmöjlighet för en specifik grupp, och i början betalar det de första investerarna en stor summa pengar. Ponzi-schemers riktar sig sedan mot andra för att få mer pengar. Tidigare investerare kan ha nytta men uppmuntras att investera mer, och senare har investerare vanligtvis alla sina pengar stulna.
Avkastningen kommer från ett bankkonto som avsatts för ändamålet och är faktiskt inte resultatet av en riktig investering. Ett Ponzi-system slutar om de inblandade personerna fångas, om misstanken om programmet växer och bromsar investeringarna, eller om schemrarna "driver" med vilka pengar de har samlat in. Detta behöver inte nödvändigtvis vara affinitetsbedrägeri, men ofta kommer kriminella att rikta in sig på en grupp för att säkerställa initiala investeringar eftersom de vill ge den specifika gruppen "ett avbrott de förtjänar."
En annan form av affinitetsbedrägeri är baserad på pyramidschemat. Människor gör en initial investering, kanske gör det bra, och uppmanas sedan att rekrytera andra. ”Andra” tenderar att vara vänner och familjemedlemmar eller affärsmän. Människor på toppen av pyramiden får pengar för att rekrytera andra, och varor eller tjänster som säljs eller erbjuds har nästan aldrig mycket värde. De riktiga pengarna ligger i de avgifter som folk betalar för att komma in på systemet. Toppmässiga personer i programmet utgör en procentandel av inte bara sina egna rekryter, utan också varje person som deras rekryter rekryterar. De nedre investerarna berättas historier om den fantastiska mängden pengar som ska göras, men tenderar att göra mycket lite om något.
För att undvika affinitetsbedrägeri ska du alltid kontrollera uppgifterna för personer som ber dig om pengar. Ta inte personens ord för det eller deras referenser till nominellt värde. Var misstänksam mot företag som inte nämner vilka produkter de säljer och ger dig en stor försäljningspresentation först om vilken typ av pengar du kommer att tjäna. Var särskilt försiktig om en investering får en enorm avkastning till en början, vilket verkar oproportionerligt för investerade pengar. Lita aldrig på en person som erbjuder dig en "affär" på en investering på grund av din etniska, sociala, religiösa eller affärsmässiga omständigheter.