Co je to afinitní podvod?
Podvod s afinitou se týká různých podvodů, které se vyskytují u skupiny lidí, kteří jsou specificky spojeni navzájem rasou, náboženským pozadím, povoláním, rodinou, pohlavím nebo věkem. Osoba nebo lidé udržující podvody s příbuzností využívají tato propojení a při používání společných rysů určité skupiny vytvářejí schéma, které bude pro tuto skupinu nejpřitažlivější. Konečným cílem zločince je ukrást peníze účastníkům a je to nešťastná a častá událost v mnoha částech světa.
Existují různé typy afinitních podvodů. Například zločinec by se mohl zaměřit na rodiny lidí, kteří zemřeli v ozbrojených službách. Poté by mohl jménem památníku požadovat dary, aby zahrnoval všechna jejich jména. Takový památník samozřejmě nebude nikdy postaven. K tomuto typu afinitních podvodů došlo v USA velmi často, zejména po válce nebo během války. Zločinci hrají na emocionální povaze této žádosti a mohou získat tisíce dolarů jako dary na falešné nebo fiktivní památky. Je to jeden z nejhorších podvodů, protože úmyslně využívá utrpení těchto lidí.
Jiný typ afinitního podvodu zahrnuje to, co se nazývá Ponziho schéma. To nabízí investiční příležitost konkrétní skupině a na začátku vyplatí prvním několika investorům velkou částku peněz. Ponzi schemers pak cílí na ostatní, aby získali více peněz. Časní investoři mohou mít prospěch, ale doporučuje se, aby investovali více, a později investoři obvykle mají všechny své peníze ukradené.
Výnosy pocházejí z bankovního účtu vyhrazeného pro tento účel a nikdy ve skutečnosti nejsou výsledkem skutečné investice. Schéma Ponzi končí, když jsou zainteresovaní lidé chyceni, pokud podezření na tento program roste a zpomaluje investice, nebo pokud schemelové „běží“ s tím, jaké peníze vybrali. Nemusí to nutně být afinitní podvod, ale zločinci se často zaměří na jednu skupinu, aby zajistili počáteční investice, protože chtějí dát této konkrétní skupině „přestávku, kterou si zaslouží“.
Další forma afinitního podvodu je založena na pyramidovém schématu. Lidé dělají počáteční investici, možná dobře, a pak jsou žádáni, aby najali další. „Ostatní“ bývají přáteli a členy rodiny nebo obchodními partnery. Lidé v horní části pyramidy získávají peníze za nábor dalších a zboží nebo služby prodávané nebo nabízené jsou téměř nikdy velmi cenné. Skutečné peníze spočívají v poplatcích, které lidé platí za zapojení do systému. Lidé na nejvyšší úrovni tohoto programu vytvářejí procento nejen svých vlastních rekrutů, ale také všech osob, které jejich rekruty získávají. Spodní investoři jsou vyprávěny příběhy o báječné množství peněz, které mají být vydělány, ale mají tendenci vydělávat velmi málo, pokud vůbec.
Chcete-li se vyhnout podvodům s afinitou, vždy zkontrolujte údaje o osobách, které vás žádají o peníze. Neberte si slovo osoby nebo její pověření za nominální hodnotu. Buďte podezřelí z podniků, které nezmínily, jaké produkty prodávají, a poskytnou vám nejprve velkou prodejní prezentaci o tom, jaký typ peněz vyděláte. Buďte obzvláště opatrní, pokud investice nejprve získá obrovské výnosy, které se zdají neúměrné investovaným penězům. Nikdy nevěřte osobě, která vám nabízí „dohodu“ o investici z důvodu vašich etnických, sociálních, náboženských nebo obchodních okolností.