Hvad er en affinitetssvig?
Affinitetssvig refererer til forskellige svindel, der forevises på en gruppe mennesker, der specifikt er forbundet med hinanden efter race, religiøs baggrund, besættelse, familie, køn eller alder. Den person eller person, der foreviger tilknytningsbedrageri, udnytter disse forbindelser, og ved at bruge fælleshederne i en bestemt gruppe, skal du oprette en ordning, der vil være mest tiltalende for denne gruppe. Det kriminelle mål er at stjæle penge fra deltagerne, og det er en uheldig og hyppig begivenhed i mange dele af verden.
Der er forskellige typer affinitetssvig. For eksempel kan en kriminel målrette mod familierne til mennesker, der er døde i de væbnede tjenester. Derefter anmodede han muligvis donationer på vegne af et monument for at inkludere alle deres navne. Et sådant monument vil naturligvis aldrig blive bygget. Denne type affinitetssvig er forekommet temmelig ofte i USA, især efter eller under krige. Kriminelle spiller på den følelsesmæssige karakter af denne anmodning og kan tage tusinder af dollars i donationer til falske eller fiktive monumenter. Det er en af de værste former for svig, fordi den bevidst udnytter disse menneskers lidelser.
En anden type affinitetssvig involverer det, der kaldes en Ponzi-ordning. Dette giver en investeringsmulighed til en bestemt gruppe, og i starten betaler den de første par investorer en stor sum penge. Ponzi-schemere retter sig derefter mod andre om at anmode om flere penge. Tidlige investorer kan have gavn af, men opfordres til at investere mere, og senere får investorer normalt alle deres penge stjålet.
Afkastene kommer fra en bankkonto, der er afsat til formålet, og er aldrig et resultat af en reel investering. En Ponzi-ordning slutter, hvis de involverede mennesker bliver fanget, hvis mistanken om ordningen vokser og bremser investeringerne, eller hvis schemerne "kører" med hvilke penge de har samlet. Dette behøver ikke nødvendigvis at være affinitetssvig, men ofte vil den kriminelle målrette en gruppe for at sikre oprindelige investeringer, fordi de ønsker at give den specifikke gruppe "en pause, de fortjener."
En anden form for affinitetssvig er baseret på pyramideskemaet. Folk foretager en indledende investering, måske klarer sig godt, og bliver derefter bedt om at rekruttere andre. "Andre" har en tendens til at være venner og familiemedlemmer eller forretningsforbindelser. Folk øverst på pyramiden får penge til at rekruttere andre, og varer eller tjenester, der sælges eller tilbydes, er næsten aldrig af meget værdi. De rigtige penge ligger i de gebyrer, folk betaler for at komme ind på ordningen. Ordningen på øverste niveau udgør en procentdel af ikke kun deres egne rekrutter, men også hver person, deres rekrutter optager. De nederste investorer får fortalt historier om det fantastiske beløb, der skal tjene, men har en tendens til at tjene meget lidt, hvis nogen.
For at undgå tilhørsforhold, skal du altid kontrollere legitimationsoplysningerne for folk, der beder dig om penge. Tag ikke personens ord for det eller deres legitimationsoplysninger til pålydende værdi. Vær mistænksom over for virksomheder, der ikke nævner, hvilke produkter de sælger, og giver dig først en stor salgspræsentation om, hvilken type penge du vil tjene. Vær særlig forsigtig, hvis en investering i første omgang skaffer sig et enormt afkast, hvilket synes at være uforholdsmæssigt stort for de investerede penge. Stol aldrig på en person, der tilbyder dig en "aftale" på en investering på grund af dine etniske, sociale, religiøse eller forretningsmæssige omstændigheder.