Wat is een Estate Planner?
Estate-planners zijn professionals die helpen bij het bestellen van alle activa die verband houden met de nalatenschap van een individu, zodat begunstigden van de nalatenschap het meeste profijt hebben van de erfenis. Vaak omvat dit het regelen van de zaken van het landgoed op een manier die helpt om wettelijk verschuldigde belastingen te minimaliseren en tegelijkertijd een erfenis voor geliefden te bieden. Er zijn verschillende belangrijke kwesties die een estate planner zal aanpakken om het meest effectieve estate plan te creëren en toch te voldoen aan de wensen van de weldoener.
Een van de eerste taken die elke estate planner zal aanpakken, is een grondige evaluatie van de activa die momenteel aanwezig zijn. Het doel is in wezen om alles te begrijpen dat momenteel in het landgoed is opgenomen en in welke vorm elk actief momenteel bestaat. Dit geeft de landgoedplanner een uitgangspunt om de structuur van het landgoed vorm te geven op een manier die uiteindelijk in het beste belang is van de weldoener en alle begunstigden die een deel van het landgoed erven.
Na het beoordelen van de huidige status van het landgoed, overlegt een estate-planner meestal met de weldoener om te bepalen wat zijn of haar doelen zijn, in termen van hoe de activa onder de begunstigden moeten worden verdeeld. Weten wat de weldoener wil bieden aan geliefden in termen van een erfenis, kan de landgoedplanner helpen constructieve suggesties te doen voor het bereiken van die doelen. Als de weldoener bijvoorbeeld een nalatenschap wil creëren die een soort voortdurende financiële steun biedt aan kinderen van de weldoener, kan de landgoedplanner de oprichting van een familiebedrijf voorstellen. Dit type landgoedplanning creëert een structuur die onroerend goed en investeringen beheert op een manier die zorgt voor een vast maandelijks of jaarlijks inkomen voor iedereen die als begunstigde wordt genoemd.
Een van de belangrijkste doelen van elke estate planner is om klanten te adviseren over manieren om de nalatenschap te structureren zodat alle belastingwetten worden nageleefd, maar die de belasting toch tot een minimum beperken. Dit helpt om meer van de beschikbare activa in de handen van de begunstigden te plaatsen en zo de verwezenlijking van de doelstellingen van de begunstigde te vergemakkelijken. Vanuit dit perspectief moet de estate planner vertrouwd zijn met de toepasselijke belastingwetten en hoe deze van invloed zijn op de activa die momenteel de estate vormen. De estate planner kan de weldoener helpen bij het omzetten van sommige activa in andere vormen die onderworpen zijn aan minder belastingen als onderdeel van de algemene planningsstrategie.