Che cos'è un pianificatore immobiliare?

I pianificatori immobiliari sono professionisti che aiutano a ordinare tutti i beni associati alla proprietà di un individuo in modo che i beneficiari della proprietà ottengano il massimo beneficio dall'eredità. Spesso, ciò include l'organizzazione degli affari della tenuta in un modo che aiuta a minimizzare legalmente le tasse dovute fornendo allo stesso tempo un'eredità per i propri cari. Esistono diverse questioni chiave che un pianificatore immobiliare affronterà per creare il piano immobiliare più efficace e soddisfare ancora i desideri del benefattore.

Uno dei primi compiti che qualsiasi pianificatore immobiliare affronterà è una valutazione approfondita delle risorse attualmente in atto. L'obiettivo è essenzialmente quello di comprendere tutto ciò che è attualmente incluso nella proprietà e in quale forma ogni attività esiste attualmente. Ciò fornisce al pianificatore immobiliare un punto di origine per iniziare a modellare la struttura della proprietà in modo che alla fine sia nell'interesse del benefattore e di tutti i beneficiari che erediteranno una parte della proprietà.

Dopo aver valutato lo stato attuale della proprietà, un pianificatore immobiliare di solito conferisce con il benefattore per determinare quali sono i suoi obiettivi, in termini di come le attività devono essere condivise tra i beneficiari. Conoscere ciò che il benefattore vuole offrire ai propri cari in termini di eredità può aiutare il pianificatore immobiliare a dare suggerimenti costruttivi su come raggiungere tali obiettivi. Ad esempio, se il benefattore desidera creare un'eredità che fornisca un qualche tipo di supporto finanziario continuo ai figli del benefattore, il pianificatore immobiliare può suggerire la creazione di una società familiare. Questo tipo di pianificazione immobiliare crea una struttura che gestisce la proprietà e gli investimenti in modo da garantire un reddito mensile o annuale costante per tutti coloro che sono nominati beneficiari.

Uno degli obiettivi principali di qualsiasi pianificatore immobiliare è quello di consigliare i clienti su come strutturare il patrimonio in modo che tutte le leggi fiscali siano rispettate, ma che mantengano al minimo la tassazione. Ciò aiuta a mettere più risorse disponibili nelle mani dei beneficiari e quindi a realizzare più facilmente gli obiettivi del benefattore. Da questo punto di vista, il pianificatore immobiliare deve essere a conoscenza delle leggi fiscali applicabili e di come influenzano le attività che attualmente compongono la proprietà. Il pianificatore immobiliare può aiutare il benefattore a convertire alcuni beni in altre forme che sono soggetti a minori tasse come parte della strategia di pianificazione generale.