Vad är en fastighetsplanerare?
Fastighetsplanerare är proffs som hjälper till att beställa alla tillgångar som är förknippade med en individs bo, så att förmånstagarna av boet får mest nytta av arvet. Ofta inkluderar detta att ordna godsets angelägenheter på ett sätt som hjälper till att minimera de skyldiga skatterna samtidigt som det är en arv för nära och kära. Det finns flera viktiga frågor som en fastighetsplanerare kommer att ta itu med för att skapa den mest effektiva fastighetsplanen och fortfarande följa önskan från välgöraren.
En av de första uppgifterna som en fastighetsplanerare kommer att ta itu med är en grundlig utvärdering av de tillgångar som för närvarande finns. Målet är i huvudsak att förstå allt som för närvarande ingår i boet och i vilken form varje tillgång för närvarande finns. Detta ger fastighetsplaneraren en utgångspunkt för att börja utforma boets struktur på sätt som i slutändan kommer att vara till förmånstagarens och alla förmånstagare som ärver en del av boet.
Efter att ha bedömt den nuvarande statusen för boet kommer en fastighetsplanerare vanligtvis att konferera med välgöraren för att fastställa vad hans eller hennes mål är, när det gäller hur tillgångarna ska delas mellan mottagarna. Att veta vad välgöraren vill tillhandahålla för nära och kära när det gäller en arv kan hjälpa fastighetsplaneraren att komma med konstruktiva förslag på hur man kan uppnå dessa mål. Till exempel, om välgöraren vill skapa en arv som ger någon typ av pågående ekonomiskt stöd till välgörarens barn, kan fastighetsplaneraren föreslå att ett familjeföretag skapas. Denna typ av planering av fastigheter skapar en struktur som hanterar fastigheter och investeringar på ett sätt som säkerställer en stabil månatlig eller årlig inkomst för alla som kallas förmånstagare.
Ett av huvudmålen för en fastighetsplanerare är att ge klienter råd om sätt att strukturera boet så att alla skatteregler följs, men som fortfarande håller beskattningen till ett minimum. Genom att göra det hjälper du att placera fler av de tillgängliga tillgångarna i mottagarnas händer och gör det därmed lättare för mottagarens mål att realiseras. Ur detta perspektiv måste fastighetsplaneraren vara förtrogen med gällande skattelagar och hur de påverkar tillgångarna som för närvarande utgör boet. Fastighetsplaneraren kan hjälpa välgöraren att konvertera vissa tillgångar till andra former som är underkastade färre skatter som en del av den övergripande planeringsstrategin.