Co je plánovač nemovitostí?

Plánovači nemovitostí jsou profesionálové, kteří pomáhají při objednávání veškerého majetku spojeného s majetkem jednotlivce tak, aby příjemci dědictví získali největší prospěch z dědictví. Často to zahrnuje uspořádání záležitostí pozůstalosti způsobem, který pomáhá legálně minimalizovat splatné daně a poskytuje dědictví milovaným. Existuje několik klíčových otázek, na které se plánovač nemovitostí zaměří, aby vytvořil nejúčinnější plán majetku a stále vyhovoval přáním oprávněného.

Jedním z prvních úkolů, které se bude zabývat jakýkoli plánovač nemovitostí, je důkladné zhodnocení aktuálně používaných aktiv. Cílem je v podstatě porozumět všemu, co je v současné době obsaženo v majetku a v jaké formě každé aktivum v současné době existuje. To poskytuje plánovači nemovitostí místo původu, kde může začít formovat strukturu pozůstalosti tak, aby to nakonec bylo v nejlepším zájmu oprávněného a všech příjemců, kteří zdědí určitou část pozůstalosti.

Po posouzení současného stavu panství se plánovač nemovitostí obvykle dohodne s nabyvatelem, aby určil, jaké jsou jeho cíle, pokud jde o to, jak mají být aktiva rozdělena mezi příjemce. Znalost toho, co dobrodinec chce zajistit pro své blízké, pokud jde o dědictví, může projektantovi nemovitostí navrhnout konstruktivní návrhy, jak dosáhnout těchto cílů. Pokud si například příjemce přeje vytvořit odkaz, který poskytuje určitý druh trvalé finanční podpory dětem příjemce, může plánovač nemovitostí navrhnout vytvoření rodinné společnosti. Tento typ plánování nemovitostí vytváří strukturu, která řídí majetek a investice způsobem, který zajišťuje stálý měsíční nebo roční příjem pro každého, kdo je jmenován jako příjemce.

Jedním z hlavních cílů kteréhokoli plánovače nemovitostí je informovat klienty o tom, jak strukturovat majetek tak, aby byly dodrženy všechny daňové zákony, ale které stále udržují zdanění na minimu. Pomůže to umístit více dostupných aktiv do rukou příjemců a usnadní tak realizaci cílů příjemce. Z tohoto pohledu musí být plánovač nemovitostí obeznámen s platnými daňovými zákony a jak ovlivňují aktiva, která v současné době tvoří majetek. Plánovač nemovitostí může pomoci příjemci při přeměně některých aktiv na jiné formy, na které se v rámci celkové strategie plánování vztahuje méně daní.