エステートプランナーとは何ですか？

エステートプランナーは、個人の財産に関連するすべての資産の注文を支援する専門家であり、財産の受益者が相続の恩恵を最大限に受けられるようにします。 多くの場合、これには、愛する人に遺産を提供しながら、法的に税金を最小限に抑えるのに役立つ方法で不動産の業務を手配することが含まれます。 不動産プランナーは、最も効果的な不動産プランを作成し、なおかつ恩人の希望を満たすために取り組むいくつかの重要な問題があります。

不動産プランナーが対処する最初のタスクの1つは、現在配置されている資産の徹底的な評価です。 目標は、本質的に、現在不動産に含まれているすべてのものと、各資産が現在どのような形で存在するかを理解することです。 これにより、不動産プランナーは、最終的に恩人および不動産の一部を継承するすべての受益者の最善の利益になるように不動産の構造を形成し始める起点を提供します。

不動産の現在のステータスを評価した後、不動産プランナーは通常、受益者の間で資産をどのように共有するかという観点から、自分の目標が何であるかを決定するために恩人と協議します。 継承者が愛する人に継承の面で何を提供したいのかを知ることは、不動産プランナーがそれらの目標を達成するための建設的な提案をするのに役立ちます。 たとえば、恩恵を受ける側が、その恩恵を受ける子供に何らかの継続的な財政支援を提供する遺産を作りたい場合、不動産プランナーは家族経営会社の設立を提案するかもしれません。 このタイプの不動産計画は、受益者として指定されたすべての人の月間または年収が安定するように、資産と投資を管理する構造を作成します。

不動産プランナーの主な目標の1つは、すべての税法が順守されるように不動産を構成する方法についてクライアントに助言することですが、それでも課税を最小限に抑えます。 そうすることで、より多くの利用可能な資産を受益者の手に渡せるようになり、受益者の目標が実現しやすくなります。 この観点から、不動産プランナーは、適用される税法と、それらが現在不動産を構成している資産に与える影響に精通している必要があります。 不動産プランナーは、全体的な計画戦略の一環として、一部の資産をより少ない税金の対象となる他の形式に変換する際に恩人を支援できます。